KYC, Screening di Sancion i Due Diligence den Comercio di Mercancia: Con un Archivo Compliant di Contraparte Ta Parce

KYC, screening di sancion i due diligence den comercio di mercancia no ta un formalidad agregá pa e departamento di compliance; nan ta e mecanismo cu ta stop un comprador di manda un carta di crédito na un compania cu no ta existí, i cu ta stop un banco di congelá e pago ora e ta manda. Un archivo compliant di contraparte ta contestá dos pregunta: ken ta e compania aki, i e por entregá loque e ta ofrecé. E artículo aki ta presentá loque e archivo ei ta contené.

Con un archivo compliant di contraparte ta parce

Un archivo completo tin cinco seccion. Cada uno ta construí di documentonan obtení di fuentenan independiente, no solamente di e contraparte, i cada uno ta fechá i aprobá pa e persona cu a verificá.

1. Identidad legal

• Sertificado di incorporacion i extracto actual di e registro oficial di compania (Handelsregister, Companies House, KvK, Receita Federal, DMCC i asina) obtení diretamente di e registro
• Estatutonan i registro di directornan
• Adres registrá confirmá contra e registro, i adres operativo confirmá pa un visita di sitio, un factura di utilidad of un raporte di tercero
• Números di registro di impuesto i BTW validá via VIES of e equivalente nacional
• Documentonan di identidad di e firmantenan i un resolucion di directorio of poder pa outorisá nan pa firma

2. Propiedad i control

E archivo ta identificá cada beneficiario final (UBO) cu tin 25 % of mas, manera rekerí bou di e Directivanan Anti-Lavado di UE, i ta traza e cadena dor di cualquier holding cu extractonan di registro na cada nivel. Un contraparte cu no por of no ke revelá su UBOs no por wòrdu onboarded pa un banco, i pesey no por wòrdu pagá pa carta di crédito.

3. Sancionnan i media adverso

Screening di sancion ta wòrdu corí contra e listanan di UE, UK OFSI, US OFAC i ONU i contra e listanan di e paisnan di orígen, tránsito i destino, cubriendo e entidad, su directornan, su UBOs, e barcu i e bancos corresponsal. Screening ta wòrdu documentá cu e herment usá, e fecha, e terminonan di busca i e disposicion di cada coincidencia potencial. Screening di media adverso i un revision di registronan di litigio i insolvencia ta completá e seccion. E archivo tambe ta registrá e status di control di exportacion di e bienes, unda restriccionnan di doble uso of comercio ta aplicá, i e restriccionnan relacioná cu orígen cu ta afectá productonan manera productonan di petroleo di orígen ruso of oro di orígen sancioná.

Regla: ningun documento den un archivo di contraparte ta wòrdu aceptá riba e palabra di e contraparte so; cada ítem ta wòrdu obtení di un fuente independiente of verificá contra uno, i e verificacion ta wòrdu registrá.

4. Capacidad pa cumplí

Esaki ta e seccion cu mayoria di compradornan ta saltá i mayoria di fraude ta explotá. Pa un vendedor di EN 590 e archivo ta registrá e contrato di refineria of almacenahe, e confirmacion di terminal i e relacion cu e compania di inspeccion. Pa un exportador di sucu e ta registrá e registro di fábrica cu MAPA, e habilitacion di exportacion RADAR i e linea di barcu of forwarder. Pa un proveedor di catodo di cobre e ta registrá e fundicion of e warrant di almacen LME i e registro di marca. Referencianan comercial ta wòrdu confirmá dor di yama e comprador referí via su centralita, i historia di embarque ta wòrdu verificá unda disponibel via bases di data di bill of lading of registronan di porto.

5. Financiero i bancario

• Estadonan financiero auditá di e último dos of tres aña, of un carta di referencia bancario obtení di banco pa banco
• Nòmber di e banco di e contraparte i confirmacion cu e banco lo maneha e crédito documentario; un relacion RMA entre e dos bancos pa mensahe SWIFT ta wòrdu confirmá pa e banco di e comprador
• Seguro di crédito of confirmacion di un institucion di finansiamento di comercio, si e transaccion ta finansiá

Con due diligence ta separá productornan di intermediarionan

Mayoria di ofertanan den e mercado habrí ta bin di intermediarionan. No tin nada malo cu un intermediario cu tin un mandate di un productor, pero e archivo mester mustra e mandate ei: un outorisacion firmá i fechá riba e membrete di e productor, confirmá pa e productor via detayenan di contacto obtení independientemente. E preguntanan cu ta separá un contraparte cu ta cumplí di un membrete ta fáctico i rápido pa puntra:

1. Unda e producto ta físicamente, i ken lo confirmá: refineria, terminal, fábrica, fundicion of almacen?
2. Cual compania di inspeccion a mostrá e, bou di cual número di raporte?
3. Cual banco lo avisá of confirmá e carta di crédito, i e banco ei ta conocé e vendedor?
4. Cual embarque resien por wòrdu verificá cu e comprador, e transportador of e porto?
5. Ken ta e UBO i e persona ei ta aparecé riba cualquier lista?

Un intermediario cu un mandate genuino ta contestá tur cinco den un dia pasobra e productor ta duna e contestanan. Un cadena di broker no por contestá niun, i e procedimento cu e ta propone, normalmente cuminzando cu e instrumento bancario di e comprador, ta diseñá pa evitá e preguntanan.

Normanan i fuentenan

E structura di ariba ta sigui e recomendacionnan di Financial Action Task Force riba due diligence di cliente, e Directivanan AML di UE, e principionan di Wolfsberg Group pa finansiamento di comercio cu bancos ta aplicá na creditonan documentario bou di UCP 600, i e guia di due diligence di OECD pa cadenanan di suministro di minerales. UE, OFAC i OFSI ta publicá guia riba screening i falsos positivos. Un archivo construí riba e fuentenan aki ta wòrdu aceptá pa cualquier banco, aseguradora of contraparte cu ta importante.

Formato práctico

Tene un fólder indexá pa contraparte cu un resumen di un página riba tope: nòmber legal, número di registro, UBOs, resultado i fecha di sancion, evidencia di capacidad, banco, revisor i fecha di siguiente revision, cu e evidencia tras di cada liña. E resumen ta loque un banco of un directorio ta pidi; e evidencia ta loque ta protehá e compania ora un transaccion ta wòrdu cuestioná despues.