कमोडिटी ट्रेडिंग में KYC, सैंक्शन स्क्रीनिंग और ड्यू डिलिजेंस: अनुपालक काउंटरपार्टी फ़ाइल कैसी दिखती है

कमोडिटी ट्रेडिंग में KYC, सैंक्शन स्क्रीनिंग और ड्यू डिलिजेंस कंप्लायंस विभाग द्वारा जोड़ी गई औपचारिकता नहीं हैं; यह वह तंत्र है जो खरीदार को ऐसी कंपनी को लेटर ऑफ़ क्रेडिट भेजने से रोकता है जो मौजूद ही नहीं है, और बैंक को भुगतान भेजे जाने के बाद उसे फ़्रीज़ करने से रोकता है। अनुपालक काउंटरपार्टी फ़ाइल दो प्रश्नों का उत्तर देती है: यह कंपनी कौन है, और क्या यह वह डिलीवर कर सकती है जो वह ऑफ़र करती है। यह लेख बताता है कि उस फ़ाइल में क्या होता है।

अनुपालक काउंटरपार्टी फ़ाइल कैसी दिखती है

पूर्ण फ़ाइल में पांच खंड होते हैं। हर एक स्वतंत्र स्रोतों से, केवल काउंटरपार्टी से नहीं, प्राप्त दस्तावेज़ों से बना होता है, और हर एक दिनांकित है और जांच करने वाले व्यक्ति द्वारा हस्ताक्षरित।

1. कानूनी पहचान

• निगमन प्रमाणपत्र और आधिकारिक कंपनी रजिस्टर (Handelsregister, Companies House, KvK, Receita Federal, DMCC आदि) का वर्तमान एक्सट्रैक्ट, सीधे रजिस्टर से प्राप्त
• आर्टिकल्स ऑफ़ एसोसिएशन और निदेशकों का रजिस्टर
• रजिस्टर के विरुद्ध पुष्ट पंजीकृत पता, और साइट विज़िट, यूटिलिटी बिल या तृतीय-पक्ष रिपोर्ट से पुष्ट ऑपरेटिंग पता
• VIES या राष्ट्रीय समकक्ष के माध्यम से सत्यापित टैक्स और VAT पंजीकरण नंबर
• हस्ताक्षरकर्ताओं के पहचान दस्तावेज़ और उन्हें हस्ताक्षर के लिए अधिकृत करने वाला बोर्ड रिज़ॉल्यूशन या पावर ऑफ़ अटॉर्नी

2. स्वामित्व और नियंत्रण

फ़ाइल 25 % या अधिक धारण करने वाले हर अंतिम बेनिफ़िशियल ओनर की पहचान करती है, जैसा EU Anti-Money Laundering Directives में अपेक्षित है, और हर स्तर पर रजिस्टर एक्सट्रैक्ट के साथ किसी भी होल्डिंग कंपनी के माध्यम से श्रृंखला का पता लगाती है। जो काउंटरपार्टी अपने UBO का खुलासा नहीं कर सकती या नहीं करेगी, उसे बैंक ऑनबोर्ड नहीं कर सकता, और इसलिए उसे लेटर ऑफ़ क्रेडिट से भुगतान नहीं किया जा सकता।

3. सैंक्शन और एडवर्स मीडिया

सैंक्शन स्क्रीनिंग EU, UK OFSI, US OFAC और UN सूचियों के विरुद्ध, तथा मूल, ट्रांज़िट और गंतव्य देशों की सूचियों के विरुद्ध की जाती है, जिसमें इकाई, उसके निदेशक, उसके UBO, वेसल और कॉरेस्पॉन्डेंट बैंक शामिल हैं। स्क्रीनिंग को उपयोग किए गए टूल, तारीख, खोज शब्दों और हर संभावित मैच के निपटारे के साथ प्रलेखित किया जाता है। एडवर्स मीडिया स्क्रीनिंग और मुकदमेबाज़ी व दिवालियापन रजिस्टरों की जांच इस खंड को पूरा करती है। फ़ाइल माल की निर्यात नियंत्रण स्थिति भी दर्ज करती है, जहां ड्यूअल-यूज़ या ट्रेड प्रतिबंध लागू हों, और उन मूल-संबंधी प्रतिबंधों को भी जो रूसी मूल के पेट्रोलियम उत्पादों या सैंक्शन वाले मूल के सोने जैसे प्रोडक्ट को प्रभावित करते हैं।

नियम: काउंटरपार्टी फ़ाइल का कोई भी दस्तावेज़ केवल काउंटरपार्टी के कहने पर स्वीकार नहीं किया जाता; हर मद या तो स्वतंत्र स्रोत से प्राप्त की जाती है या उसके विरुद्ध सत्यापित की जाती है, और सत्यापन दर्ज किया जाता है।

4. परफ़ॉर्म करने की क्षमता

यह वह खंड है जिसे अधिकतर खरीदार छोड़ देते हैं और जिसका अधिकतर धोखाधड़ियां फ़ायदा उठाती हैं। EN 590 के विक्रेता के लिए फ़ाइल रिफाइनरी या स्टोरेज कॉन्ट्रैक्ट, टर्मिनल की पुष्टि और इंस्पेक्शन कंपनी के संबंध को दर्ज करती है। शुगर एक्सपोर्टर के लिए यह MAPA के साथ मिल पंजीकरण, RADAR एक्सपोर्ट हैबिलिटेशन और शिपिंग लाइन या फ़ॉरवर्डर को दर्ज करती है। कॉपर कैथोड सप्लायर के लिए यह स्मेल्टर या LME वेयरहाउस वारंट और ब्रांड पंजीकरण दर्ज करती है। ट्रेड रेफ़रेंस की पुष्टि संदर्भित खरीदार को उसके स्विचबोर्ड के माध्यम से कॉल करके की जाती है, और जहां उपलब्ध हो, बिल ऑफ़ लेडिंग डेटाबेस या पोर्ट रिकॉर्ड से शिपिंग इतिहास जांचा जाता है।

5. वित्तीय और बैंकिंग

• पिछले दो या तीन वर्षों के ऑडिटेड वित्तीय विवरण, या बैंक-टू-बैंक प्राप्त बैंक रेफ़रेंस पत्र
• काउंटरपार्टी के बैंक का नाम और पुष्टि कि बैंक डॉक्यूमेंटरी क्रेडिट संभालेगा; SWIFT मैसेजिंग के लिए दोनों बैंकों के बीच RMA संबंध की पुष्टि खरीदार का बैंक करता है
• क्रेडिट इंश्योरेंस या ट्रेड फ़ाइनेंस संस्था की पुष्टि, यदि ट्रांज़ैक्शन फ़ाइनेंस किया गया हो

ड्यू डिलिजेंस प्रोड्यूसर को इंटरमीडियरी से कैसे अलग करता है

खुले बाज़ार के अधिकतर ऑफ़र इंटरमीडियरी से आते हैं। प्रोड्यूसर से मैंडेट रखने वाले इंटरमीडियरी में कुछ गलत नहीं, लेकिन फ़ाइल को वह मैंडेट दिखाना चाहिए: प्रोड्यूसर के लेटरहेड पर हस्ताक्षरित, दिनांकित अधिकार पत्र, जिसकी पुष्टि प्रोड्यूसर ने स्वतंत्र रूप से प्राप्त संपर्क विवरण के माध्यम से की हो। जो प्रश्न परफ़ॉर्म करने वाली काउंटरपार्टी को लेटरहेड से अलग करते हैं, वे तथ्यात्मक हैं और पूछने में तेज़:

1. प्रोडक्ट भौतिक रूप से कहां है, और कौन पुष्टि करेगा: रिफाइनरी, टर्मिनल, मिल, स्मेल्टर या वेयरहाउस?
2. किस इंस्पेक्शन कंपनी ने इसका सैंपल लिया है, किस रिपोर्ट नंबर के तहत?
3. कौन-सा बैंक लेटर ऑफ़ क्रेडिट को एडवाइज़ या पुष्ट करेगा, और क्या वह बैंक विक्रेता को जानता है?
4. कौन-से हाल के शिपमेंट खरीदार, कैरियर या पोर्ट से सत्यापित किए जा सकते हैं?
5. UBO कौन है और क्या वह व्यक्ति किसी सूची में आता है?

वास्तविक मैंडेट वाला इंटरमीडियरी पांचों का उत्तर एक दिन में देता है क्योंकि उत्तर प्रोड्यूसर देता है। ब्रोकर चेन किसी का उत्तर नहीं दे सकती, और जो प्रक्रिया वह प्रस्तावित करती है, जो सामान्यतः खरीदार के बैंक इंस्ट्रूमेंट से शुरू होती है, इन प्रश्नों से बचने के लिए बनाई गई है।

मानक और स्रोत

ऊपर की संरचना ग्राहक ड्यू डिलिजेंस पर Financial Action Task Force की सिफ़ारिशों, EU AML Directives, UCP 600 के तहत डॉक्यूमेंटरी क्रेडिट पर बैंकों द्वारा लागू Wolfsberg Group के ट्रेड फ़ाइनेंस सिद्धांतों और खनिज सप्लाई चेन के लिए OECD ड्यू डिलिजेंस गाइडेंस का पालन करती है। EU, OFAC और OFSI स्क्रीनिंग और फ़ॉल्स पॉज़िटिव पर मार्गदर्शन प्रकाशित करते हैं। इन स्रोतों पर बनी फ़ाइल को हर वह बैंक, इंश्योरर या काउंटरपार्टी स्वीकार करती है जो मायने रखती है।

व्यावहारिक प्रारूप

हर काउंटरपार्टी के लिए एक इंडेक्स्ड फ़ोल्डर रखें, जिसके ऊपर एक पृष्ठ का सारांश हो: कानूनी नाम, रजिस्टर नंबर, UBO, सैंक्शन परिणाम और तारीख, क्षमता का प्रमाण, बैंक, समीक्षक और अगली समीक्षा की तारीख, हर पंक्ति के पीछे के प्रमाण के साथ। सारांश वह है जो बैंक या बोर्ड मांगता है; प्रमाण वह है जो बाद में किसी ट्रांज़ैक्शन पर प्रश्न उठने पर कंपनी की रक्षा करता है।