E Trampa di Paga Adelantá: NCNDA/IMFPA, Mandatonan i e Prosedimentu Real

Fraude di paga adelantá den comersio di mercancia no ta parse fraude. E ta parse papelanan. E comprador of bendedor ta wòrdu pasá dor di un cadena di intermediarionan, cada un cu un título, cada un cu un documento pa firma, te ora un pago ta wòrdu pidi cu no tin nada di haber cu e mercancia. E sumanan ta chikí compará cu e balor di contracto, i esei ta presis e motibu cu nan ta wòrdu pagá. E artículo aki ta describí con e cadena ta wòrdu construí, loke e documentonan den dje realmente ta i e prosedimentu cu no ta laga lugá pa un avanse.

E anatomia di e cadena

Un secuensia típico: un “mandate” di un refineria of fábrica di sucu ta contactá un comprador. E comprador mester firma un NCNDA i un IMFPA cu e grupo di “fasilitadornan” di e mandate promé cu risibí e prosedimentu di e bendedor. E prosedimentu anto ta rekerí un di e siguiente promé cu e producto por wòrdu inspeccioná of e contracto firmá:

• Un “bank fee” pa e banco di e bendedor emití un pre-avis of un MT799.
• Un fee di “seguro” of “legal” na e abogado di e bendedor, hopi bia describí como rembolsabel.
• Un “dip test fee” of “tank extension fee” pagabel na un “agente di tank farm”, no na un compania di inspeccion.
• Un fee di “cumplimentu” of “activacion” pa un carta di crédito bira operativo.
• Un depósito pa “alocacion” cu un refineria, pagabel na un compania cu su nòmber no ta cuadra cu e refineria.

Cada peticion ta wòrdu presentá como un formalidad. Cada un ta wòrdu pagá na un partido otro cu e contraparte i otro cu un inspector cu e comprador a nombra. Esei ta e prueba.

Regla: den un transaccion lehítimo di mercancia físico, placa ta move solamente di e comprador pa e bendedor contra cumplimentu, i for di cada partido pa e proveedornan di servisio cu e partido ei mes a nombra. Cualkier otro pago ta e fee, i e fee ta e trato.

Loke e documentonan realmente ta

NCNDA

Un acuerdo di no-sircumbensha i no-discuicion ta un instrumento comersial real. ICC ta publicá un Model Occasional Intermediary Contract (Publicacion ICC 769, 2015) diseñá pa presis e situacion aki: un intermediario ta presentá partidonan i ke proteccion contra wòrdu pasá por altu. E documento ta rasonabel entre partidonan cu ta conosé otro. E ta bira un herment di fraude ora e ta wòrdu usá pa impidí e comprador di contactá e prinsipal diretamente, cu ta e único contacto cu lo revelá cu no tin producto.

IMFPA

E “Irrevocable Master Fee Protection Agreement” no ta un documento di ICC i no tin formato standard. Den práctica ta un acuerdo di compartimentu di fee entre intermediarionan, pa wòrdu pagá pa e banco di e bendedor of un paymaster na e momentu cu e bendedor ta wòrdu pagá. Un acuerdo di comicion bon redactá cu un paymaster nombrá na un banco nombrá ta lehítimo. Un IMFPA cu ta enumerá ocho partido cu persentahe cu ta suma various punto di un contracto di mil miyon dòler, referiendo na “ICC 400/500/600”, ta un señal cu e partidonan ta negosiá nan parti di un transaccion cu no ta existí.

“ICC 400/500/600” i “reglanan NCND”

UCP 400 (1983) i UCP 500 (1993) ta edicionnan reemplasá di e Uniform Customs and Practice for Documentary Credits; UCP 600 (2007) ta e actual. Nan ta goberná cartanan di crédito, nada mas. No tin “reglanan NCND” di ICC i no tin organo di ehecucion di ICC. Un contracto cu ta sitá esakinan como su base legal a wòrdu copiá di un contracto fraudulento anterior.

Mandatonan

Un mandate ta un agente cu outoridad scrito di un prinsipal. Den mundu di mercancia, mandatonan real ta existí pero ta raro, ta wòrdu nombrá pa scrito pa e prinsipal, i por wòrdu confirmá pa e prinsipal ei. Un “mandate” cu no por duna e confirmacion di e prinsipal via e canalnan propio di e prinsipal ta un broker, i un broker cu no por bisa ken e bendedor ta no tin bendedor.

Con reconosé e trampa temprano

1. E contraparte nunca ta e titularis di título. Cada mensahe ta bin di un intermediario, un mandate of un “representante di bendedor”.
2. Documentonan ta wòrdu firmá promé cu KYC ta completá. Contrapartenan real ta identificá nan mes promé.
3. Prosedimentu ta mencioná instrumentonan cu no ta existí den banca: “MT799 POF na e mandate”, “BCL na e fasilitador”, “SBLC alkilá pa 42 dia”, “verificacion di banco pa banco pa e abogado di e bendedor”.
4. Cualkier pago ta wòrdu pidi promé cu un contracto firmá di compra i venta cu e titularis di título i promé cu un inspeccion cu e comprador ta controlá.
5. Presion: un fecha limite, un comprador competidor, un alocacion cu lo pèrdè mañan.

E prosedimentu real

Traha cu intermediarionan honestamente

Brokernan ta agregá balor ora nan ta trese un prinsipal real, revelá nan rol i aseptá un comicion pagabel for di e resultado na serámentu. Asina ICC ta prevé esaki den su contracto modelo. StartLiving Group ta firma acuerdonan di no-sircumbensha cu intermediarionan revelá, ta paga comicionnan via un paymaster na e momentu di pago, i nunca ta paga, of pidi, un fee promé cu un contracto ta existí. Un contraparte cu su prosedimentu no por acomodá esei no ta un contraparte.