Peşin Ücret Tuzağı: NCNDA/IMFPA, Mandaterler ve Gerçek Prosedür

Emtia ticaretinde peşin ücret dolandırıcılığı dolandırıcılık gibi görünmez. Evrak işi gibi görünür. Alıcı veya satıcı, her birinin bir unvanı ve imzalanacak bir belgesi olan bir aracılar zincirinden geçirilir; ta ki mallarla hiçbir ilgisi olmayan bir ödeme talep edilene kadar. Tutarlar sözleşme değerine göre küçüktür ve tam da bu yüzden ödenirler. Bu makale zincirin nasıl kurulduğunu, içindeki belgelerin gerçekte ne olduğunu ve avansa hiç yer bırakmayan prosedürü açıklar.

Zincirin anatomisi

Tipik bir sıralama: bir rafinerinin veya şeker fabrikasının "mandateri" bir alıcıyla temasa geçer. Alıcı, satıcının prosedürünü almadan önce mandaterin "kolaylaştırıcılar" grubuyla bir NCNDA ve bir IMFPA imzalamak zorundadır. Prosedür ise ürün muayene edilmeden veya sözleşme imzalanmadan önce aşağıdakilerden birini gerektirir:

• Satıcının bankasının bir ön ihbar veya MT799 düzenlemesi için bir "banka ücreti".
• Satıcının avukatına ödenecek, çoğunlukla iade edilebilir olduğu söylenen bir "sigorta" veya "hukuk" ücreti.
• Bir muayene şirketine değil, bir "tank çiftliği acentesine" ödenecek bir "dip test ücreti" veya "tank uzatma ücreti".
• Bir akreditifin operatif hale gelmesi için bir "uyum" veya "aktivasyon" ücreti.
• Adı rafineriyle uyuşmayan bir şirkete ödenecek, rafineriden "tahsis" için bir depozito.

Her talep bir formalite olarak sunulur. Her biri, karşı taraf dışındaki ve alıcının atadığı muayene kuruluşu dışındaki bir tarafa ödenir. Test budur.

Kural: meşru bir fiziki emtia işleminde para yalnızca alıcıdan satıcıya ifa karşılığında ve her taraftan o tarafın kendi atadığı hizmet sağlayıcılarına hareket eder. Bunun dışındaki her ödeme ücrettir ve ücret, işin kendisidir.

Belgeler gerçekte nedir

NCNDA

Bir dolaşmama ve gizlilik sözleşmesi (non-circumvention, non-disclosure agreement) gerçek bir ticari enstrümandır. ICC, tam da bu durum için tasarlanmış bir Model Arızi Aracılık Sözleşmesi (ICC Yayın 769, 2015) yayımlar: bir aracı tarafları tanıştırır ve devre dışı bırakılmaya karşı korunma ister. Belge, birbirini tanıyan taraflar arasında makuldür. Alıcının asille doğrudan temasa geçmesini engellemek için kullanıldığında ise bir dolandırıcılık aracına dönüşür; çünkü ürün olmadığını ortaya çıkaracak tek temas o temastır.

IMFPA

"Irrevocable Master Fee Protection Agreement" (Gayrikabili Rücu Ana Ücret Koruma Sözleşmesi) bir ICC belgesi değildir ve standart bir formu yoktur. Uygulamada, satıcıya ödeme yapıldığı anda satıcının bankası veya bir ödeme memuru (paymaster) tarafından ödenecek, aracılar arasında bir ücret paylaşım sözleşmesidir. Belirli bir bankada belirli bir ödeme memuru adı veren, düzgün hazırlanmış bir komisyon sözleşmesi meşrudur. "ICC 400/500/600" atfıyla, yüzdeleri milyar dolarlık bir sözleşmenin birkaç puanına ulaşan sekiz tarafı listeleyen bir IMFPA ise tarafların var olmayan bir işlemdeki paylarını müzakere ettiğinin işaretidir.

"ICC 400/500/600" ve "NCND kuralları"

UCP 400 (1983) ve UCP 500 (1993), Vesikalı Krediler için Yeknesak Teamüller ve Uygulamalar'ın yürürlükten kalkmış baskılarıdır; UCP 600 (2007) yürürlüktekidir. Akreditifleri düzenlerler, başka hiçbir şeyi değil. ICC'nin "NCND kuralları" ve bir ICC yaptırım organı yoktur. Bunları hukuki dayanak olarak gösteren bir sözleşme, daha önceki bir sahte sözleşmeden kopyalanmıştır.

Mandaterler

Mandater, bir asilden yazılı yetki almış bir temsilcidir. Emtia dünyasında gerçek mandaterler vardır, ancak nadirdir; asil tarafından yazılı olarak adlandırılırlar ve o asil tarafından teyit edilebilirler. Asilin teyidini asilin kendi kanalları üzerinden sunamayan bir "mandater" bir brokerdir ve satıcının kim olduğunu söyleyemeyen bir brokerin satıcısı yoktur.

Tuzağı erken tanımak

1. Karşı taraf hiçbir zaman mülkiyet sahibi değildir. Her mesaj bir aracıdan, bir mandaterden veya bir "satıcı temsilcisinden" gelir.
2. Belgeler KYC tamamlanmadan önce imzalanır. Gerçek karşı taraflar önce kimliklerini açıklar.
3. Prosedürler bankacılıkta var olmayan enstrümanlardan söz eder: "mandatere MT799 POF", "kolaylaştırıcıya BCL", "42 gün için kiralanmış SBLC", "satıcının avukatı tarafından bankadan bankaya doğrulama".
4. Mülkiyet sahibiyle imzalanmış bir alım satım sözleşmesinden ve alıcının kontrol ettiği bir muayeneden önce herhangi bir ödeme talep edilir.
5. Baskı: bir son tarih, rakip bir alıcı, yarın kaybedilecek bir tahsis.

Gerçek prosedür

Aracılarla dürüst çalışmak

Brokerler, gerçek bir asil getirdiklerinde, rollerini açıkladıklarında ve kapanışta hasılattan ödenecek bir komisyonu kabul ettiklerinde değer katar. ICC model sözleşmesi de bunu bu şekilde öngörür. StartLiving Group, rolünü açıklayan aracılarla dolaşmama sözleşmeleri imzalar, komisyonları ödeme anında bir ödeme memuru üzerinden öder ve bir sözleşme var olmadan önce hiçbir zaman ücret ödemez ya da talep etmez. Prosedürü buna uyum sağlayamayan bir karşı taraf, karşı taraf değildir.