La trampa de la comisión por adelantado: NCNDA/IMFPA, mandatos y el procedimiento real

El fraude de comisión anticipada en el comercio de materias primas no parece un fraude. Parece papeleo. El comprador o el vendedor pasa por una cadena de intermediarios, cada uno con un título, cada uno con un documento que firmar, hasta que se solicita un pago que no tiene nada que ver con la mercancía. Los importes son pequeños en comparación con el valor del contrato, que es precisamente la razón por la que se pagan. Este artículo describe cómo se construye la cadena, qué son realmente los documentos que la integran y el procedimiento que no deja espacio para un anticipo.

La anatomía de la cadena

Una secuencia típica: un "mandatario" de una refinería o de un ingenio azucarero contacta con un comprador. El comprador debe firmar un NCNDA y un IMFPA con el grupo de "facilitadores" del mandatario antes de recibir el procedimiento del vendedor. El procedimiento exige entonces una de las siguientes condiciones antes de que el producto pueda inspeccionarse o el contrato firmarse:

• Una "comisión bancaria" para que el banco del vendedor emita un preaviso o un MT799.
• Una comisión de "seguro" o "legal" para el abogado del vendedor, a menudo descrita como reembolsable.
• Una "tarifa de dip test" o una "tarifa de extensión de tanque" pagadera a un "agente de la terminal", no a una empresa de inspección.
• Una comisión de "cumplimiento" o de "activación" para que una carta de crédito pase a ser operativa.
• Un depósito de "asignación" en una refinería, pagadero a una sociedad cuyo nombre no coincide con el de la refinería.

Cada petición se presenta como una formalidad. Cada una se paga a una parte distinta de la contraparte y distinta de un inspector designado por el comprador. Esa es la prueba.

Regla: en una operación física legítima de materias primas, el dinero se mueve únicamente del comprador al vendedor contra cumplimiento, y de cada parte a los proveedores de servicios que esa misma parte ha designado. Cualquier otro pago es la comisión, y la comisión es el negocio.

Qué son realmente los documentos

NCNDA

Un acuerdo de no elusión y confidencialidad es un instrumento comercial real. La ICC publica un Contrato Modelo de Intermediario Ocasional (Publicación ICC 769, 2015) diseñado exactamente para esta situación: un intermediario presenta a las partes y quiere protección frente a ser eludido. El documento es razonable entre partes que se conocen. Se convierte en una herramienta de fraude cuando se utiliza para impedir que el comprador contacte directamente con el principal, que es el único contacto que revelaría que no hay producto.

IMFPA

El "Irrevocable Master Fee Protection Agreement" no es un documento de la ICC y no tiene forma estándar. En la práctica es un acuerdo de reparto de comisiones entre intermediarios, a pagar por el banco del vendedor o por un pagador (paymaster) en el momento en que se paga al vendedor. Un acuerdo de comisiones bien redactado con un pagador identificado en un banco identificado es legítimo. Un IMFPA que enumera ocho partes con porcentajes que suman varios puntos de un contrato de mil millones de dólares, con referencia a "ICC 400/500/600", es una señal de que las partes están negociando su cuota de una operación que no existe.

"ICC 400/500/600" y "reglas NCND"

UCP 400 (1983) y UCP 500 (1993) son ediciones derogadas de las Reglas y Usos Uniformes relativos a los Créditos Documentarios; UCP 600 (2007) es la vigente. Regulan las cartas de crédito y nada más. No existen "reglas NCND" de la ICC ni un órgano de ejecución de la ICC. Un contrato que cita estas referencias como base legal fue copiado de un contrato fraudulento anterior.

Mandatos

Un mandatario es un agente con autorización escrita de un principal. En el mundo de las materias primas, los mandatarios reales existen pero son raros, son designados por escrito por el principal y pueden ser confirmados por ese principal. Un "mandatario" que no puede aportar la confirmación del principal a través de los canales propios del principal es un bróker, y un bróker que no puede decir quién es el vendedor no tiene vendedor.

Cómo reconocer la trampa a tiempo

1. La contraparte nunca es el titular del producto. Cada mensaje proviene de un intermediario, un mandatario o un "representante del vendedor".
2. Se firman documentos antes de completar el KYC. Las contrapartes reales se identifican primero.
3. Los procedimientos mencionan instrumentos que no existen en la banca: "MT799 POF al mandatario", "BCL al facilitador", "SBLC arrendada por 42 días", "verificación banco a banco por el abogado del vendedor".
4. Se solicita cualquier pago antes de un contrato de compraventa firmado con el titular del producto y antes de una inspección que controle el comprador.
5. Presión: un plazo, un comprador competidor, una asignación que se perderá mañana.

El procedimiento real

Trabajar honestamente con intermediarios

Los brókers aportan valor cuando traen a un principal real, declaran su papel y aceptan una comisión pagadera con cargo al producto de la venta en el cierre. Así lo contempla el contrato modelo de la ICC. StartLiving Group firma acuerdos de no elusión con intermediarios declarados, paga comisiones a través de un pagador en el momento del pago y nunca paga, ni solicita, una comisión antes de que exista un contrato. Una contraparte cuyo procedimiento no puede acomodar eso no es una contraparte.