अपफ़्रंट-फ़ीस का जाल: NCNDA/IMFPA, मैंडेट और वास्तविक प्रक्रिया

कमोडिटी ट्रेड में एडवांस-फ़ीस धोखाधड़ी धोखाधड़ी जैसी नहीं दिखती। यह काग़ज़ी कार्रवाई जैसी दिखती है। खरीदार या विक्रेता को इंटरमीडियरी की एक चेन से गुज़ारा जाता है, हर एक के पास एक पदनाम, हर एक के पास हस्ताक्षर के लिए एक दस्तावेज़, जब तक कि ऐसे भुगतान की मांग न हो जाए जिसका माल से कोई संबंध नहीं। कॉन्ट्रैक्ट मूल्य के मुकाबले रकम छोटी होती है, और यही वजह है कि उसका भुगतान कर दिया जाता है। यह लेख बताता है कि यह चेन कैसे बनाई जाती है, इसमें शामिल दस्तावेज़ वास्तव में क्या हैं और वह प्रक्रिया क्या है जिसमें एडवांस की कोई जगह नहीं है।

चेन की संरचना

एक टिपिकल क्रम: किसी रिफाइनरी या शुगर मिल का "मैंडेट" खरीदार से संपर्क करता है। विक्रेता की प्रक्रिया प्राप्त करने से पहले खरीदार को मैंडेट के "फ़ैसिलिटेटर" समूह के साथ NCNDA और IMFPA पर हस्ताक्षर करने होते हैं। फिर प्रक्रिया में प्रोडक्ट के इंस्पेक्शन या कॉन्ट्रैक्ट पर हस्ताक्षर से पहले निम्न में से एक की मांग होती है:

• विक्रेता के बैंक द्वारा प्री-एडवाइस या MT799 जारी करने के लिए "बैंक फ़ीस"।
• विक्रेता के वकील को "इंश्योरेंस" या "लीगल" फ़ीस, जिसे अक्सर रिफ़ंडेबल बताया जाता है।
• किसी "टैंक फ़ार्म एजेंट" को देय "डिप टेस्ट फ़ीस" या "टैंक एक्सटेंशन फ़ीस", किसी इंस्पेक्शन कंपनी को नहीं।
• लेटर ऑफ़ क्रेडिट को ऑपरेटिव बनाने के लिए "कंप्लायंस" या "एक्टिवेशन" फ़ीस।
• किसी रिफाइनरी के साथ "एलोकेशन" के लिए डिपॉज़िट, जो ऐसी कंपनी को देय है जिसका नाम रिफाइनरी से मेल नहीं खाता।

हर मांग को औपचारिकता के रूप में प्रस्तुत किया जाता है। हर भुगतान काउंटरपार्टी के अलावा और खरीदार द्वारा नियुक्त इंस्पेक्टर के अलावा किसी अन्य पक्ष को किया जाता है। यही कसौटी है।

नियम: एक वैध फ़िज़िकल कमोडिटी ट्रांज़ैक्शन में पैसा केवल खरीदार से विक्रेता को परफ़ॉर्मेंस के बदले, और हर पक्ष से उन सेवा प्रदाताओं को जाता है जिन्हें उस पक्ष ने स्वयं नियुक्त किया है। कोई भी अन्य भुगतान ही फ़ीस है, और फ़ीस ही डील है।

दस्तावेज़ वास्तव में क्या हैं

NCNDA

नॉन-सर्कमवेंशन, नॉन-डिस्क्लोज़र एग्रीमेंट एक वास्तविक व्यावसायिक इंस्ट्रूमेंट है। ICC ठीक इसी स्थिति के लिए बनाया गया Model Occasional Intermediary Contract (ICC Publication 769, 2015) प्रकाशित करता है: एक इंटरमीडियरी पक्षों का परिचय कराता है और बाईपास किए जाने से सुरक्षा चाहता है। एक-दूसरे को जानने वाले पक्षों के बीच यह दस्तावेज़ उचित है। यह धोखाधड़ी का औज़ार तब बनता है जब इसका उपयोग खरीदार को प्रिंसिपल से सीधे संपर्क करने से रोकने के लिए किया जाता है, जो कि वह एक संपर्क है जो यह उजागर कर देगा कि कोई प्रोडक्ट नहीं है।

IMFPA

"Irrevocable Master Fee Protection Agreement" कोई ICC दस्तावेज़ नहीं है और इसका कोई मानक प्रारूप नहीं है। व्यवहार में यह इंटरमीडियरी के बीच फ़ीस-शेयरिंग समझौता है, जिसका भुगतान विक्रेता के बैंक या किसी पेमास्टर द्वारा उस समय किया जाना है जब विक्रेता को भुगतान हो। नामित बैंक में नामित पेमास्टर के साथ ठीक से तैयार किया गया कमीशन एग्रीमेंट वैध है। ऐसा IMFPA जिसमें आठ पक्ष सूचीबद्ध हैं, जिनके प्रतिशत अरबों डॉलर के कॉन्ट्रैक्ट के कई पॉइंट तक जुड़ते हैं, और जो "ICC 400/500/600" का संदर्भ देता है, एक संकेत है कि पक्ष एक ऐसी ट्रांज़ैक्शन में अपने हिस्से पर बातचीत कर रहे हैं जो मौजूद ही नहीं है।

"ICC 400/500/600" और "NCND नियम"

UCP 400 (1983) और UCP 500 (1993) Uniform Customs and Practice for Documentary Credits के अधिक्रमित एडिशन हैं; UCP 600 (2007) वर्तमान है। वे लेटर ऑफ़ क्रेडिट को शासित करते हैं, और कुछ नहीं। कोई ICC "NCND नियम" नहीं हैं और कोई ICC प्रवर्तन निकाय नहीं है। जो कॉन्ट्रैक्ट इन्हें अपने कानूनी आधार के रूप में उद्धृत करता है, वह किसी पुराने धोखाधड़ी वाले कॉन्ट्रैक्ट से कॉपी किया गया था।

मैंडेट

मैंडेट एक एजेंट है जिसके पास प्रिंसिपल से लिखित अधिकार है। कमोडिटी की दुनिया में वास्तविक मैंडेट मौजूद हैं, लेकिन दुर्लभ हैं, प्रिंसिपल द्वारा लिखित रूप में नामित होते हैं, और उस प्रिंसिपल द्वारा उनकी पुष्टि की जा सकती है। जो "मैंडेट" प्रिंसिपल के स्वयं के चैनलों के माध्यम से प्रिंसिपल की पुष्टि नहीं दे सकता, वह ब्रोकर है, और जो ब्रोकर यह नहीं बता सकता कि विक्रेता कौन है, उसके पास कोई विक्रेता नहीं है।

जाल को शुरू में ही कैसे पहचानें

1. काउंटरपार्टी कभी टाइटल होल्डर नहीं होती। हर संदेश किसी इंटरमीडियरी, मैंडेट या "विक्रेता के प्रतिनिधि" से आता है।
2. KYC पूरा होने से पहले दस्तावेज़ों पर हस्ताक्षर किए जाते हैं। वास्तविक काउंटरपार्टी पहले अपनी पहचान बताती हैं।
3. प्रक्रियाओं में ऐसे इंस्ट्रूमेंट का उल्लेख होता है जो बैंकिंग में मौजूद नहीं हैं: "मैंडेट को MT799 POF", "फ़ैसिलिटेटर को BCL", "42 दिनों के लिए लीज़ किया गया SBLC", "विक्रेता के वकील द्वारा बैंक-टू-बैंक वेरिफ़िकेशन"।
4. टाइटल होल्डर के साथ हस्ताक्षरित सेल एंड परचेज़ एग्रीमेंट से पहले और खरीदार द्वारा नियंत्रित इंस्पेक्शन से पहले किसी भी भुगतान की मांग की जाती है।
5. दबाव: एक डेडलाइन, एक प्रतिस्पर्धी खरीदार, एक एलोकेशन जो कल खो जाएगा।

वास्तविक प्रक्रिया

इंटरमीडियरी के साथ ईमानदारी से काम करना

ब्रोकर तब मूल्य जोड़ते हैं जब वे एक वास्तविक प्रिंसिपल लाते हैं, अपनी भूमिका का खुलासा करते हैं और क्लोज़िंग पर आय से देय कमीशन स्वीकार करते हैं। ICC मॉडल कॉन्ट्रैक्ट इसी तरह की परिकल्पना करता है। StartLiving Group घोषित इंटरमीडियरी के साथ नॉन-सर्कमवेंशन एग्रीमेंट पर हस्ताक्षर करता है, भुगतान के समय पेमास्टर के माध्यम से कमीशन देता है, और कॉन्ट्रैक्ट बनने से पहले कभी फ़ीस न देता है, न मांगता है। जिस काउंटरपार्टी की प्रक्रिया इसे समायोजित नहीं कर सकती, वह काउंटरपार्टी नहीं है।