Die Vorkasse-Falle: NCNDA/IMFPA, Mandate und die echte Prozedur

Vorkassebetrug im Rohstoffhandel sieht nicht wie Betrug aus. Er sieht wie Papierkram aus. Käufer oder Verkäufer werden durch eine Kette von Vermittlern gereicht, jeder mit einem Titel, jeder mit einem Dokument zur Unterschrift, bis eine Zahlung verlangt wird, die mit der Ware nichts zu tun hat. Die Beträge sind klein im Vergleich zum Vertragswert – und genau deshalb werden sie bezahlt. Dieser Beitrag beschreibt, wie die Kette aufgebaut wird, was die Dokumente darin wirklich sind und welche Prozedur keinen Raum für eine Vorauszahlung lässt.

Die Anatomie der Kette

Ein typischer Ablauf: Ein „Mandat" einer Raffinerie oder Zuckerfabrik kontaktiert einen Käufer. Der Käufer muss ein NCNDA und ein IMFPA mit der Gruppe von „Facilitators" des Mandats unterzeichnen, bevor er die Prozedur des Verkäufers erhält. Die Prozedur verlangt dann eines der Folgenden, bevor die Ware inspiziert oder der Vertrag unterzeichnet werden kann:

• Eine „Bankgebühr", damit die Verkäuferbank eine Voranzeige oder ein MT799 sendet.
• Eine „Versicherungs-" oder „Rechtsgebühr" an den Anwalt des Verkäufers, oft als erstattungsfähig beschrieben.
• Eine „Dip-Test-Gebühr" oder „Tankverlängerungsgebühr" an einen „Tanklager-Agenten", nicht an eine Inspektionsgesellschaft.
• Eine „Compliance-" oder „Aktivierungsgebühr", damit ein Akkreditiv operativ wird.
• Eine Anzahlung für eine „Zuteilung" bei einer Raffinerie, zahlbar an ein Unternehmen, dessen Name nicht zur Raffinerie passt.

Jede Forderung wird als Formalität dargestellt. Jede wird an eine Partei gezahlt, die weder die Gegenpartei noch ein vom Käufer beauftragter Inspektor ist. Das ist der Test.

Regel: In einem legitimen physischen Rohstoffgeschäft fließt Geld nur vom Käufer zum Verkäufer gegen Leistung und von jeder Partei an die Dienstleister, die sie selbst beauftragt hat. Jede andere Zahlung ist die Gebühr – und die Gebühr ist das Geschäft.

Was die Dokumente tatsächlich sind

NCNDA

Eine Nichtumgehungs- und Vertraulichkeitsvereinbarung ist ein echtes Handelsinstrument. Die ICC veröffentlicht einen Mustervertrag für Gelegenheitsvermittler (ICC-Publikation 769, 2015), der genau diese Situation abdeckt: Ein Vermittler bringt Parteien zusammen und will vor Umgehung geschützt sein. Zwischen Parteien, die einander kennen, ist das Dokument sinnvoll. Zum Betrugswerkzeug wird es, wenn es den Käufer daran hindern soll, den Auftraggeber direkt zu kontaktieren – den einen Kontakt, der offenbaren würde, dass es keine Ware gibt.

IMFPA

Das „Irrevocable Master Fee Protection Agreement" ist kein ICC-Dokument und hat keine Standardform. In der Praxis ist es eine Provisionsteilungsvereinbarung zwischen Vermittlern, zahlbar von der Verkäuferbank oder einem Paymaster, wenn der Verkäufer bezahlt wird. Eine sauber formulierte Provisionsvereinbarung mit benanntem Paymaster bei benannter Bank ist legitim. Ein IMFPA mit acht Parteien, deren Prozentsätze sich auf mehrere Punkte eines Milliardenvertrags summieren, unter Verweis auf „ICC 400/500/600", signalisiert, dass die Parteien ihren Anteil an einem Geschäft verhandeln, das nicht existiert.

„ICC 400/500/600" und „NCND-Regeln"

UCP 400 (1983) und UCP 500 (1993) sind überholte Fassungen der Einheitlichen Richtlinien für Dokumentenakkreditive; UCP 600 (2007) ist aktuell. Sie regeln Akkreditive, sonst nichts. Es gibt keine ICC-„NCND-Regeln" und keine ICC-Vollstreckungsbehörde. Ein Vertrag, der diese als Rechtsgrundlage nennt, wurde aus einem früheren betrügerischen Vertrag kopiert.

Mandate

Ein Mandat ist ein Vertreter mit schriftlicher Vollmacht eines Auftraggebers. Echte Mandate gibt es in der Rohstoffwelt, sie sind aber selten, werden vom Auftraggeber schriftlich benannt und können von diesem bestätigt werden. Ein „Mandat", das die Bestätigung des Auftraggebers nicht über dessen eigene Kanäle beibringen kann, ist ein Makler – und ein Makler, der nicht sagen kann, wer der Verkäufer ist, hat keinen Verkäufer.

Die Falle früh erkennen

1. Die Gegenpartei ist nie der Eigentümer. Jede Nachricht kommt von einem Vermittler, einem Mandat oder einem „Vertreter des Verkäufers".
2. Dokumente werden unterzeichnet, bevor KYC abgeschlossen ist. Echte Gegenparteien identifizieren sich zuerst.
3. Prozeduren nennen Instrumente, die es im Bankwesen nicht gibt: „MT799 POF an das Mandat", „BCL an den Facilitator", „SBLC für 42 Tage geleast", „Bank-zu-Bank-Verifizierung durch den Anwalt des Verkäufers".
4. Eine Zahlung wird verlangt, bevor ein Kaufvertrag mit dem Eigentümer unterzeichnet ist und bevor eine vom Käufer kontrollierte Inspektion stattgefunden hat.
5. Druck: eine Frist, ein konkurrierender Käufer, eine Zuteilung, die morgen verfällt.

Die echte Prozedur

Ehrlich mit Vermittlern arbeiten

Makler schaffen Wert, wenn sie einen echten Prinzipal bringen, ihre Rolle offenlegen und eine Provision akzeptieren, die beim Abschluss aus dem Erlös gezahlt wird. So sieht es der ICC-Mustervertrag vor. StartLiving Group unterzeichnet Nichtumgehungsvereinbarungen mit offengelegten Vermittlern, zahlt Provisionen über einen Paymaster zum Zeitpunkt der Zahlung und zahlt oder verlangt niemals eine Gebühr, bevor ein Vertrag existiert. Eine Gegenpartei, deren Prozedur das nicht zulässt, ist keine Gegenpartei.