De valkuil van de vooruitbetaalde vergoeding: NCNDA/IMFPA, mandaten en de echte procedure

Voorschotfraude in de grondstoffenhandel ziet er niet uit als fraude. Het ziet eruit als papierwerk. De koper of verkoper wordt door een keten van tussenpersonen gevoerd, elk met een titel en elk met een document om te ondertekenen, totdat een betaling wordt gevraagd die niets met de goederen te maken heeft. De bedragen zijn klein vergeleken met de contractwaarde, en juist daarom worden ze betaald. Dit artikel beschrijft hoe de keten wordt opgebouwd, wat de documenten daarin werkelijk zijn en de procedure die geen ruimte laat voor een voorschot.

De anatomie van de keten

Een typische volgorde: een “mandaathouder” van een raffinaderij of suikerfabriek benadert een koper. De koper moet een NCNDA en een IMFPA ondertekenen met de groep “facilitators” van het mandaat voordat hij de procedure van de verkoper ontvangt. De procedure vereist vervolgens een van de volgende zaken voordat het product kan worden geïnspecteerd of het contract kan worden getekend:

• Een “bankfee” voor de bank van de verkoper om een voorafgaande kennisgeving of een MT799 uit te geven.
• Een “verzekerings-” of “juridische” fee aan de advocaat van de verkoper, vaak omschreven als terugbetaalbaar.
• Een “dip-testfee” of “tankverlengingsfee” die moet worden betaald aan een “tankparkagent” en niet aan een inspectiebedrijf.
• Een “compliance-” of “activeringsfee” om een kredietbrief operatief te maken.
• Een storting voor “allocatie” bij een raffinaderij, te betalen aan een bedrijf waarvan de naam niet overeenkomt met de raffinaderij.

Elk verzoek wordt voorgesteld als een formaliteit. Elk moet worden betaald aan een andere partij dan de wederpartij en dan een door de koper aangewezen inspecteur. Dat is de toets.

Regel: bij een legitieme fysieke grondstoffentransactie stroomt geld uitsluitend van de koper naar de verkoper tegen prestatie, en van elke partij naar de dienstverleners die die partij zelf heeft aangewezen. Elke andere betaling is de fee, en de fee is de deal.

Wat de documenten werkelijk zijn

NCNDA

Een non-circumvention- en non-disclosureovereenkomst is een echt commercieel instrument. De ICC publiceert een Model Occasional Intermediary Contract (ICC-publicatie 769, 2015), ontworpen voor precies deze situatie: een tussenpersoon brengt partijen samen en wil bescherming tegen omzeiling. Het document is redelijk tussen partijen die elkaar kennen. Het wordt een instrument van fraude wanneer het wordt gebruikt om te beletten dat de koper rechtstreeks contact opneemt met de principaal, het ene contact dat zou onthullen dat er geen product is.

IMFPA

De “Irrevocable Master Fee Protection Agreement” is geen ICC-document en kent geen standaardvorm. In de praktijk is het een feedelingsovereenkomst tussen tussenpersonen, te betalen door de bank van de verkoper of een betaalagent op het moment dat de verkoper wordt betaald. Een goed opgestelde commissieovereenkomst met een genoemde betaalagent bij een genoemde bank is legitiem. Een IMFPA die acht partijen opsomt met percentages die samen enkele punten van een contract van een miljard dollar bedragen, met verwijzing naar “ICC 400/500/600”, is een signaal dat de partijen onderhandelen over hun aandeel in een transactie die niet bestaat.

“ICC 400/500/600” en “NCND-regels”

UCP 400 (1983) en UCP 500 (1993) zijn achterhaalde edities van de Uniform Customs and Practice for Documentary Credits; UCP 600 (2007) is de huidige. Ze regelen akkreditieven en niets anders. Er bestaan geen ICC-“NCND-regels” en geen ICC-handhavingsorgaan. Een contract dat deze als juridische grondslag noemt, is gekopieerd uit een eerder frauduleus contract.

Mandaten

Een mandaat is een agent met schriftelijke volmacht van een principaal. In de grondstoffenwereld bestaan echte mandaten, maar ze zijn zeldzaam, worden door de principaal schriftelijk genoemd en kunnen door die principaal worden bevestigd. Een “mandaathouder” die de bevestiging van de principaal niet via de eigen kanalen van de principaal kan leveren, is een makelaar, en een makelaar die niet kan zeggen wie de verkoper is, heeft geen verkoper.

Hoe u de valkuil vroeg herkent

1. De wederpartij is nooit de eigendomshouder. Elk bericht komt van een tussenpersoon, een mandaathouder of een “vertegenwoordiger van de verkoper”.
2. Documenten worden ondertekend voordat KYC is afgerond. Echte wederpartijen identificeren zich eerst.
3. Procedures noemen instrumenten die in het bankwezen niet bestaan: “MT799 POF aan het mandaat”, “BCL aan de facilitator”, “SBLC geleased voor 42 dagen”, “verificatie van bank tot bank door de advocaat van de verkoper”.
4. Er wordt een betaling gevraagd vóór een getekende koopovereenkomst met de eigendomshouder en vóór een inspectie die de koper in de hand heeft.
5. Druk: een deadline, een concurrerende koper, een allocatie die morgen vervalt.

De echte procedure

Eerlijk werken met tussenpersonen

Makelaars voegen waarde toe wanneer zij een echte principaal aanbrengen, hun rol bekendmaken en een commissie accepteren die bij afwikkeling uit de opbrengst wordt betaald. Zo ziet het ICC-modelcontract het voor zich. StartLiving Group sluit non-circumventionovereenkomsten met bekendgemaakte tussenpersonen, betaalt commissies via een betaalagent op het moment van betaling en betaalt of vraagt nooit een fee voordat er een contract bestaat. Een wederpartij wier procedure dat niet kan accommoderen, is geen wederpartij.