Ловушка авансовых платежей: NCNDA/IMFPA, мандаты и реальная процедура

Мошенничество с авансовыми платежами в товарной торговле не выглядит как мошенничество. Оно выглядит как делопроизводство. Покупателя или продавца проводят через цепочку посредников, у каждого из которых есть титул и документ на подпись, пока не поступит требование о платеже, не имеющем никакого отношения к товару. Суммы малы по сравнению со стоимостью контракта — именно поэтому их платят. В этой статье описано, как строится цепочка, чем в действительности являются входящие в неё документы и какая процедура не оставляет места для аванса.

Анатомия цепочки

Типичная последовательность: с покупателем связывается «мандатарий» НПЗ или сахарного завода. Покупатель должен подписать NCNDA и IMFPA с группой «фасилитаторов» мандатария, прежде чем получит процедуру продавца. Затем процедура требует одного из следующего до того, как товар может быть проинспектирован или контракт подписан:

• «Банковская комиссия» за выпуск банком продавца предварительного авизо или MT799.
• «Страховой» или «юридический» сбор в пользу юриста продавца, часто описываемый как возвратный.
• «Плата за дип-тест» или «плата за продление аренды резервуара», подлежащая уплате «агенту нефтебазы», а не инспекционной компании.
• «Комплаенс-сбор» или «плата за активацию», чтобы аккредитив вступил в силу.
• Депозит за «квоту» на НПЗ, подлежащий уплате компании, название которой не совпадает с названием НПЗ.

Каждое требование подаётся как формальность. Каждое оплачивается стороне, не являющейся ни контрагентом, ни инспектором, назначенным покупателем. В этом и состоит тест.

Правило: в законной сделке с физическим товаром деньги движутся только от покупателя к продавцу против исполнения и от каждой стороны к поставщикам услуг, которых эта сторона сама назначила. Любой другой платёж — это и есть сбор, а сбор — это и есть сделка.

Чем в действительности являются документы

NCNDA

Соглашение о необходе и неразглашении — реальный коммерческий инструмент. ICC публикует Типовой контракт с разовым посредником (публикация ICC № 769, 2015), разработанный именно для такой ситуации: посредник знакомит стороны и хочет защиты от того, что его обойдут. Между сторонами, знающими друг друга, документ разумен. Он становится инструментом мошенничества, когда используется для того, чтобы помешать покупателю напрямую связаться с принципалом, — а это единственный контакт, который выявил бы отсутствие товара.

IMFPA

«Безотзывное генеральное соглашение о защите вознаграждения» не является документом ICC и не имеет стандартной формы. На практике это соглашение о распределении вознаграждения между посредниками, подлежащего выплате банком продавца или платёжным агентом в момент оплаты продавцу. Корректно составленное комиссионное соглашение с названным платёжным агентом в названном банке законно. IMFPA с перечнем из восьми сторон и процентами, в сумме дающими несколько пунктов от миллиардного контракта, со ссылкой на «ICC 400/500/600», — признак того, что стороны делят долю в сделке, которой не существует.

«ICC 400/500/600» и «правила NCND»

UCP 400 (1983) и UCP 500 (1993) — отменённые редакции Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов; действующая редакция — UCP 600 (2007). Они регулируют аккредитивы и ничего более. Никаких «правил NCND» ICC и никакого принудительного органа ICC не существует. Контракт, ссылающийся на них как на правовую основу, скопирован с более раннего мошеннического контракта.

Мандаты

Мандатарий — это агент с письменными полномочиями от принципала. В товарном мире реальные мандаты существуют, но редки, назначаются принципалом письменно и могут быть подтверждены этим принципалом. «Мандатарий», который не может предоставить подтверждение принципала по собственным каналам принципала, — брокер, а брокер, который не может сказать, кто продавец, продавца не имеет.

Как распознать ловушку на раннем этапе

1. Контрагент никогда не является владельцем товара. Каждое сообщение приходит от посредника, мандатария или «представителя продавца».
2. Документы подписываются до завершения KYC. Реальные контрагенты сначала идентифицируют себя.
3. В процедурах упоминаются инструменты, которых в банковской практике не существует: «MT799 POF мандатарию», «BCL фасилитатору», «SBLC в аренду на 42 дня», «проверка банк-банк юристом продавца».
4. Любой платёж запрашивается до подписанного договора купли-продажи с владельцем товара и до инспекции, контролируемой покупателем.
5. Давление: дедлайн, конкурирующий покупатель, квота, которая завтра будет потеряна.

Реальная процедура

Честная работа с посредниками

Брокеры создают ценность, когда приводят реального принципала, раскрывают свою роль и соглашаются на комиссию, выплачиваемую из выручки при закрытии сделки. Именно так это предусмотрено типовым контрактом ICC. StartLiving Group подписывает соглашения о необходе с раскрытыми посредниками, выплачивает комиссии через платёжного агента в момент оплаты и никогда не платит и не требует вознаграждения до появления контракта. Контрагент, чья процедура не может это вместить, контрагентом не является.