Step 01 / 08
ICPO + BCL / RWA
De koper geeft op briefpapier een onherroepelijke Corporate Purchase Order (ICPO) uit (product, specificatie, hoeveelheid, Incoterm, bestemming, bankgegevens, geldigheid), samen met een Bank Comfort Letter of RWA van een bank uit de top 50.
Documenten
- ▸ICPO
- ▸CIS / KYC-dossier
- ▸BCL of RWA
- ▸Paspoort van de ondertekenaar
- ▸Bedrijfsregistratie
Berichten van banken
- MT799 (optionele vooraankondiging)
⚠ Waarschuwingssignalen
- •Verkoper vraagt “registratie”- of “verwerkingskosten” — geen legitieme verkoper rekent kosten voor het lezen van een ICPO.
- •ICPO-sjabloon zonder bankgegevens of met vage hoeveelheden.
- •Verzoek om geld naar een “mandaat” te sturen vóór enig bankinstrument.
Step 02 / 08
SCO / FCO
De verkoper antwoordt met een Soft Corporate Offer (indicatief) en, na KYC, een Full Corporate Offer (bindend) met prijsbasis (Platts / LME / ICE ± differentieel), hoeveelheid, leveringsschema, betalingsvoorwaarden en geldigheid.
Documenten
- ▸SCO
- ▸FCO
- ▸CIS van de verkoper
- ▸Allocatiebrief van raffinaderij / fabriek (indien aanwezig)
⚠ Waarschuwingssignalen
- •Kortingen van 10 % of meer onder Platts / LME / ICE — werkelijke fysieke marges bedragen 1–3 %.
- •FCO zonder prijsbasis of zonder geldigheidsdatum.
- •Verkoper claimt exclusieve “allocatie” van een Tier-1-raffinaderij, maar kan de houder van het termijncontract niet noemen.
Step 03 / 08
Concept-SPA
Beide partijen onderhandelen over de koopovereenkomst (Sales & Purchase Agreement): productspecificatie, hoeveelheidstolerantie, inspectie, Incoterms 2020, betaalinstrument, performance bond, laad-/lostijd en demurrage, toepasselijk recht en arbitrage (ICC).
Documenten
- ▸Concept-SPA
- ▸Specificatiebijlage
- ▸Leveringsschema
⚠ Waarschuwingssignalen
- •SPA die betaling vereist vóór Proof of Product of vóór een bankinstrument.
- •Druk om binnen enkele uren “te ondertekenen en te verzegelen”.
- •Arbitrageclausule ontbreekt of verwijst naar een niet-gerelateerde jurisdictie.
Step 04 / 08
POP via MT799
De bank van de verkoper stuurt Proof of Product van bank tot bank (MT799): tankopslagbewijs, injectierapport, pakhuisbewijs, SGS/CIQ-voorinspectie of cognossement — nooit als pdf's per e-mail.
Documenten
- ▸Tank Storage Receipt (TSR)
- ▸Injectierapport / pakhuisbewijs
- ▸Inspectie vóór verscheping
- ▸Authorization to Verify (ATV)
⚠ Waarschuwingssignalen
- •POP aangeleverd als pdf per e-mail of WhatsApp — pdf's zijn geen bewijs.
- •Verzoek dat de koper een tank huurt (TSA) of “tankverlenging” betaalt vóór POP — de klassieke Rotterdam- / Houston-fraude.
- •Tankopslagterminal die niet telefonisch kan worden geverifieerd via de openbare centrale.
Step 05 / 08
DLC MT700 / SBLC MT760
De bank van de koper geeft het betaalinstrument uit: een onherroepelijk, bevestigd documentair krediet (MT700) betaalbaar bij zicht tegen documenten, of een Standby LC (MT760) voor doorlopende contracten.
Documenten
- ▸Concepttekst LC (door beide partijen beoordeeld)
- ▸LC-aanvraag
- ▸Bevestiging door de bank van de verkoper
Berichten van banken
- MT700 (DLC)
- MT760 (SBLC)
- MT710 / MT720 (advisering / overdracht)
⚠ Waarschuwingssignalen
- •Verkoper staat erop dat “SWIFT MT103 contant vooraf” of “crypto-escrow” wordt gebruikt.
- •LC betaalbaar tegen kopieën in plaats van originelen.
- •Instrument gevraagd ten gunste van een niet-bank of een niet-gerelateerde derde partij.
Step 06 / 08
Performance Bond 2 %
Bij CIF-deals geeft de bank van de verkoper een Performance Bond van 2 % uit ten gunste van de koper, die van kracht wordt zodra de LC operationeel is. Deze vervalt indien de verkoper niet levert.
⚠ Waarschuwingssignalen
- •Verkoper vraagt de koper de PB te betalen.
- •PB uitgegeven door een onbekende offshore-“bank”.
Step 07 / 08
Lading en SGS / CIQ-inspectie
De lading wordt geladen onder toezicht van een onafhankelijke inspecteur (SGS, Saybolt, Intertek, CIQ, Bureau Veritas): kwaliteits- en kwantiteitsrapport, verzegelde monsters, draft survey, tankpeilingen.
Documenten
- ▸Q&Q-rapport
- ▸Certificaat van oorsprong
- ▸Paklijst / ullage-rapport
- ▸Verzekering (CIF)
⚠ Waarschuwingssignalen
- •Inspectierapport dat niet kan worden geverifieerd bij de inspecteur via het nummer op diens officiële website.
- •Scheepsnaam die niet overeenkomt met het IMO-register of de AIS-positie.
Step 08 / 08
MT103 tegen B/L · Eigendomsoverdracht
Tegen het schone aan boord-cognossement, de handelsfactuur, het Q&Q-certificaat en het certificaat van oorsprong geeft de uitgevende bank de betaling vrij (MT103). De eigendom gaat conform de Incoterm over op de koper.
Documenten
- ▸Cognossement (origineel, clean on board)
- ▸Handelsfactuur
- ▸Certificaat van oorsprong
- ▸Q&Q-certificaat
- ▸Verzekeringscertificaat
Berichten van banken
- MT103 (betaling)
- MT202 (dekking van bank tot bank)
⚠ Waarschuwingssignalen
- •Verzoek om te betalen tegen een kopie-B/L.
- •Wijziging van de begunstigde bank op het laatste moment.
