Gold Doré Betrug und falsche „LBMA-Barren": Assay, Chain of Custody und Lieferung von der Raffinerie in den Tresor

Gold Doré Betrug und falsche „LBMA-Barren" gehören mit EN 590 und ICUMSA 45 zu den ältesten Rohstoffbetrügereien und überleben, weil Gold klein, wertvoll und emotional überzeugend ist. Die Angebote kommen in zwei Formen: Doré oder „AU Dust" aus Ghana, Uganda, Kenia, der DR Kongo, Mali oder Guinea mit hohem Abschlag, und „LBMA-Barren im Tresor" in Dubai, Zürich, Hongkong oder London zum sofortigen Verkauf. Beide enden gleich, wenn der Käufer nicht auf Assay, Chain of Custody und Lieferung von der Raffinerie in den Tresor besteht.

Wie Gold Doré Betrug und Barrenbetrug tatsächlich funktionieren

In der Doré-Variante legt der Verkäufer einen Assay-Bericht, eine Exportlizenz, Barrenfotos und oft ein Video eines „staatlichen Assays" vor. Der Käufer soll eines oder mehrere der folgenden zahlen: eine erstattbare Anzahlung, Exportsteuern, Sicherheitseskorte, eine „Assay-Büro-Gebühr", Flughafenabfertigung oder Standgeld für ein angeblich wartendes Flugzeug. Jede Zahlung schaltet ein neues Hindernis frei. Wo Gold erscheint, ist es ein Barren aus Messing, mit Wolframkern oder vergoldetem Metall bei einem Treffen; die getestete Probe ist echt, die Lieferung nicht.

In der Barrenvariante behauptet der Verkäufer zugeteilte Good-Delivery-Barren in einem benannten Tresor und bietet ein Verfahren wie SKR, Bank-zu-Bank-Verifizierung oder „SBLC gegen Barren" an. Der Tresor, falls er existiert, kennt den Verkäufer nicht; die Verwahrquittung ist gefälscht; Ziel ist ein Bankinstrument, eine Anzahlung oder eine Gebühr für die „Tresorverifizierung".

Regel: Gold wird bezahlt, nachdem eine akkreditierte Raffinerie oder ein LBMA-zugelassener Tresor es erhalten, assayiert oder verifiziert und dies dem Käufer schriftlich bestätigt hat; jede Zahlung und jedes Instrument vor diesem Punkt bezahlt eine Geschichte.

Wie ein echter Assay aussieht

Ein Assay ist die Laborbestimmung des Feinmetallgehalts an einer repräsentativen Probe. Bei Doré zählt kommerziell nur der eigene Feuerassay (Kupellation) der Raffinerie nach dem Einschmelzen und Homogenisieren des Loses, weil die Zusammensetzung ungeschmolzener Barren von Barren zu Barren schwankt. Vorversand-Assays eines unabhängigen Labors oder eines nationalen Assay-Büros sind nützliche Hinweise, aber keine Abrechnungswerte. Ein Dokument mit einer Reinheit von „92,8 %" für ein nicht zusammen eingeschmolzenes Los ist bestenfalls die Schätzung einer Probe.

Bei Barren tragen LBMA-Good-Delivery-Barren Stempel der Raffinerie, Seriennummer, Jahr, Feinheit von mindestens 995,0 und ein Bruttogewicht zwischen 350 und 430 Feinunzen. Die LBMA veröffentlicht die Good Delivery List akkreditierter Raffinerien; ein Barren mit dem Stempel einer nicht gelisteten Raffinerie ist kein Good Delivery, unabhängig vom beigefügten Zertifikat.

Chain of Custody von der Mine bis zum Tresor

Eine überprüfbare Goldtransaktion hinterlässt bei jeder Übergabe eine Papierspur, und jede Partei auf dieser Spur ist ein reguliertes oder lizenziertes Unternehmen:

1. Ursprung: eine lizenzierte Mine oder ein von der nationalen Mineralbehörde lizenzierter Aggregator mit Exportgenehmigung, die Los, Gewicht und Empfänger nennt.
2. Export: eine Zollanmeldung und gegebenenfalls ein regionales Herkunftszertifikat oder ein OECD-Sorgfaltsnachweis, mit einem Werttransportunternehmen (Brink's, Loomis, Malca-Amit, Ferrari), das den Luftfrachtbrief ausstellt.
3. Raffination: Empfang durch eine akkreditierte Raffinerie unter Raffinationsvertrag, Einschmelzen, Assay, Abrechnung auf Feinunzen zum LBMA Gold Price abzüglich Raffinationskosten.
4. Zuteilung: Feingold wird dem Metallkonto des Käufers gutgeschrieben oder zu Barren gegossen und an einen LBMA-zugelassenen Tresor geliefert, der einen Allocated-Metal-Auszug mit Barrennummern ausstellt.

Ein Verkäufer, der den lizenzierten Exporteur, das Transportunternehmen und die empfangende Raffinerie nicht benennen kann, beschreibt keine Chain of Custody.

Raffinerie-zu-Tresor: die einzig sichere Struktur

Die Struktur, die den Betrug aus einem Goldkauf entfernt, ist einfach. Der Verkäufer konsigniert das Doré auf eigene Kosten an eine akkreditierte Raffinerie; die Raffinerie assayiert und meldet beiden Parteien den Feingehalt; der Käufer zahlt den Abrechnungspreis der Raffinerie für Feinunzen erst nach Ausstellung des Assay-Berichts auf das Konto des Verkäufers; und das Feingold wird von der Raffinerie auf das Tresorkonto des Käufers geliefert. Der Käufer trägt vor dem Assay kein Risiko, und der Verkäufer erhält den vollen Marktwert abzüglich Raffinationskosten. Echte Verkäufer akzeptieren das, weil jedes Handelshaus sie genau so bezahlen würde. Betrügerische Verkäufer lehnen ab, weil das Gold nicht existiert.

Warnsignale, die das Gespräch beenden

• Abschläge auf den LBMA Gold Price im Bereich von 10 bis 30 %
• Jede Vorabgebühr, Steuer oder Eskortkosten, die der Käufer vorstrecken soll
• Eine „lokale Raffinerie" oder ein „staatliches Assay-Büro", dessen Bericht den Preis festlegt
• SKR-, „Bank-zu-Bank"- oder „Hardcopy per Bonded Courier"-Verfahren für Barren
• Gold beschrieben als „AU Dust", „alluviales Gold 22+ Karat" oder „im sicheren Tresor wartend"
• Druck, sich persönlich zu treffen, um das Gold in einem Hotel oder einer Flughafeneinrichtung „zu sehen"

Sanktionen und Sorgfaltspflicht

Selbst bei echtem Gold müssen Käufer den OECD-Leitfaden für verantwortungsvolle Mineralienlieferketten und die LBMA Responsible Gold Guidance erfüllen, die Raffinerien anwenden, dazu EU- und US-Sanktionen gegen Gold bestimmter Herkunft. Eine Raffinerie lehnt ein Los ohne dokumentierte Herkunft ab, sodass ein Käufer, der Doré außerhalb des Raffineriewegs abnimmt, auch das Problem übernimmt, es zu verkaufen. Das ist ein weiterer Grund, warum Raffinerie-zu-Tresor die einzige Struktur ist, über die sich reden lässt.