Step 01 / 08
ICPO + BCL / RWA
Der Käufer übermittelt einen unwiderruflichen Corporate Purchase Order auf Firmenbogen (Produkt, Spezifikation, Menge, Incoterm, Zielort, Bankverbindung, Gültigkeit) zusammen mit einem Bank Comfort Letter oder RWA einer Top-50-Bank.
Dokumente
- ▸ICPO
- ▸CIS / KYC-Paket
- ▸BCL oder RWA
- ▸Reisepass des Unterzeichners
- ▸Handelsregisterauszug
Banknachrichten
- MT799 (optionale Vorabavisierung)
⚠ Warnsignale
- •Der Verkäufer verlangt „Registrierungs-“ oder „Bearbeitungsgebühren“ – kein seriöser Verkäufer berechnet Geld für das Lesen eines ICPO.
- •ICPO-Vorlage ohne Bankverbindung oder mit vagen Mengenangaben.
- •Aufforderung, vor jedem Bankinstrument Geld an ein „Mandat“ zu überweisen.
Step 02 / 08
SCO / FCO
Der Verkäufer antwortet mit einem Soft Corporate Offer (unverbindlich) und nach erfolgtem KYC mit einem Full Corporate Offer (verbindlich) inklusive Preisbasis (Platts / LME / ICE ± Differenzial), Menge, Lieferplan, Zahlungsbedingungen und Gültigkeit.
Dokumente
- ▸SCO
- ▸FCO
- ▸CIS des Verkäufers
- ▸Zuteilungsschreiben der Raffinerie / des Werks (falls vorhanden)
⚠ Warnsignale
- •Abschläge von 10 % oder mehr unter Platts / LME / ICE – reale physische Margen liegen bei 1–3 %.
- •FCO ohne Preisbasis oder ohne Gültigkeitsdatum.
- •Der Verkäufer behauptet eine exklusive „Allokation“ einer Tier-1-Raffinerie, kann den Inhaber des Terminvertrags aber nicht benennen.
Step 03 / 08
Vertragsentwurf SPA
Beide Parteien verhandeln den Kaufvertrag (Sales & Purchase Agreement): Produktspezifikation, Mengentoleranz, Inspektion, Incoterms 2020, Zahlungsinstrument, Performance Bond, Liege-/Demurrage-Zeit, anwendbares Recht und Schiedsverfahren (ICC).
Dokumente
- ▸SPA-Entwurf
- ▸Spezifikationsanhang
- ▸Lieferplan
⚠ Warnsignale
- •SPA, der Zahlung vor dem Produktnachweis oder vor einem Bankinstrument verlangt.
- •Druck zur Unterzeichnung und Besiegelung „innerhalb weniger Stunden“.
- •Schiedsklausel fehlt oder verweist auf eine sachfremde Gerichtsbarkeit.
Step 04 / 08
POP via MT799
Die Bank des Verkäufers übermittelt den Produktnachweis (Proof of Product) von Bank zu Bank (MT799): Tanklagerbescheinigung, Einlagerungsbericht, Lagerempfangsschein, SGS/CIQ-Vorinspektion oder Konnossement – niemals als PDF per E-Mail.
Dokumente
- ▸Tanklagerbescheinigung (TSR)
- ▸Einlagerungsbericht / Lagerempfangsschein
- ▸Inspektion vor Verschiffung
- ▸Authorization to Verify (ATV)
⚠ Warnsignale
- •POP wird als PDF per E-Mail oder WhatsApp geliefert – PDFs sind kein Nachweis.
- •Aufforderung, vor dem POP einen Tank zu mieten (TSA) oder eine „Tankverlängerung“ zu bezahlen – der klassische Rotterdam-/Houston-Betrug.
- •Tanklager, das sich nicht telefonisch über die öffentliche Zentrale verifizieren lässt.
Step 05 / 08
DLC MT700 / SBLC MT760
Die Bank des Käufers stellt das Zahlungsinstrument aus: ein unwiderrufliches, bestätigtes Dokumentenakkreditiv (MT700), zahlbar bei Sicht gegen Dokumente, oder ein Standby-Akkreditiv (MT760) für revolvierende Verträge.
Dokumente
- ▸LC-Textentwurf (von beiden Parteien geprüft)
- ▸LC-Antrag
- ▸Bestätigung durch die Bank des Verkäufers
Banknachrichten
- MT700 (DLC)
- MT760 (SBLC)
- MT710 / MT720 (Avisierung / Übertragung)
⚠ Warnsignale
- •Der Verkäufer besteht auf „SWIFT MT103 Barzahlung im Voraus“ oder „Krypto-Treuhand“.
- •LC zahlbar gegen Kopien statt gegen Originale.
- •Instrument soll an ein Nichtbankinstitut oder an einen unbeteiligten Dritten ausgestellt werden.
Step 06 / 08
Performance Bond 2 %
Bei CIF-Geschäften stellt die Bank des Verkäufers zugunsten des Käufers einen 2-%-Performance-Bond aus, der aktiviert wird, sobald das LC wirksam ist. Er verfällt, wenn der Verkäufer nicht liefert.
⚠ Warnsignale
- •Der Verkäufer verlangt, dass der Käufer den PB bezahlt.
- •PB von einer unbekannten Offshore-„Bank“ ausgestellt.
Step 07 / 08
Verladung & SGS/CIQ-Inspektion
Die Ladung wird unter Aufsicht eines unabhängigen Prüfers (SGS, Saybolt, Intertek, CIQ, Bureau Veritas) verladen: Qualitäts- und Mengenbericht, versiegelte Proben, Draft Survey, Tankpeilungen.
Dokumente
- ▸Q&Q-Bericht
- ▸Ursprungszeugnis
- ▸Packliste / Ullage-Bericht
- ▸Versicherung (CIF)
⚠ Warnsignale
- •Inspektionsbericht, der sich nicht über die Nummer auf der offiziellen Website des Prüfers verifizieren lässt.
- •Schiffsname, der nicht mit dem IMO-Register oder der AIS-Position übereinstimmt.
Step 08 / 08
MT103 gegen B/L · Eigentumsübergang
Gegen das Clean-on-Board-Konnossement, die Handelsrechnung, das Q&Q-Zertifikat und das Ursprungszeugnis gibt die Akkreditivbank die Zahlung frei (MT103). Das Eigentum geht gemäß Incoterm auf den Käufer über.
Dokumente
- ▸Konnossement (Original, clean on board)
- ▸Handelsrechnung
- ▸Ursprungszeugnis
- ▸Q&Q-Zertifikat
- ▸Versicherungszertifikat
Banknachrichten
- MT103 (Zahlung)
- MT202 (Bank-zu-Bank-Deckung)
⚠ Warnsignale
- •Aufforderung, gegen eine Kopie des B/L zu zahlen.
- •Änderung der Begünstigtenbank in letzter Minute.
