%2 İfa Teminatı: Kim Düzenler, Ne Zaman Çekilir ve Satıcılar Terimi Nasıl Kötüye Kullanır

ICUMSA 45 şeker veya bakır katot için hemen hemen her taslak sözleşmede "Satıcı %2 ifa teminatı düzenleyecektir" şeklinde bir madde yer alır. Madde kurumsal işlemlerde standarttır ve sıralama doğru olduğunda zararsızdır. Sıralama tersine çevrildiğinde ise para çekmek için bir araca dönüşür. Bu makale %2 ifa teminatını kimin düzenlediğini, ne zaman çekildiğini ve kötüye kullanımının nasıl tanınacağını açıklar.

İfa teminatı nedir

İfa teminatı (performance bond), ifa garantisi veya PB olarak da adlandırılır; satıcının tedarik sözleşmesini ifa etmemesi halinde bir bankanın alıcıya sabit bir tutar ödemeye yönelik bağımsız taahhüdüdür. Tutar tipik olarak sözleşme değerinin 2 %'sidir; FIDIC kapsamındaki inşaat işlerinde ve kamu ihalelerinde 5 % ve 10 % yaygındır. Teminat, esas sözleşmeden bağımsızdır: banka, satıcının gerçekten temerrüde düşüp düşmediğini araştırmadan uygun bir talep karşılığında öder.

Geçerli kurallar, bir talep garantisi için URDG 758 (ICC Talep Garantilerine İlişkin Yeknesak Kurallar) ya da teminat bir teminat akreditifi olarak hazırlanmışsa ISP98'dir. Enstrüman, satıcının bankasından alıcının bankasına SWIFT MT760 ile iletilir ve alıcının bankası bunu alıcıya ihbar eder. Bir MT799 ifa teminatı değildir; taranmış bir mektup da değildir.

Kim düzenler ve ne zaman

Satıcının bankası teminatı alıcı lehine düzenler. Bunu satıcının kredi limiti veya nakit karşılığı üzerinden yapar; bu yüzden yalnızca gerçek bir bankacılık ilişkisine sahip bir satıcı bunu sağlayabilir. Zamanlama akreditifi izler:

1. Taraflar alım satım sözleşmesini imzalar.
2. Alıcının bankası, UCP 600'e tabi vesikalı akreditifi MT700 ile düzenler; akreditif, ifa teminatı alınana kadar operatif olmayacağına dair bir madde içerir ya da düzenlenmesiyle operatif olup teminat gelmezse iptal hakkı tanır.
3. Mutabık kalınan süre içinde, genellikle üç ila yedi banka günü, satıcının bankası sözleşmeye ve akreditife atıfla %2 ifa teminatını MT760 ile düzenler.
4. Akreditif operatif hale gelir; satıcı sevk eder; belgeler ibraz edilir ve ödenir.
5. Teminat, genellikle son sevkiyattan kısa bir süre sonra olan belirtilen tarihte sona erer ve iade edilir ya da düşer.

Alıcının enstrümanı önce gelir, çünkü daha büyük ve daha belirleyici taahhüt odur: akreditif kargo değerinin 100 %'ü, teminat ise 2 %'si içindir. Elinde akreditif bulunan bir satıcının bankaya kabul edilebilir bir belgesi vardır; elinde yalnızca ifa teminatı bulunan bir alıcı, kargo yoksa hiçliğin 2 %'sine sahiptir.

Kural: ifa teminatı, alıcının akreditifinden sonra satıcının bankası tarafından düzenlenir; asla önce değil ve asla alıcının ödediği bir ücret karşılığında değil. Bu sırayı tersine çeviren her yapı, riski tersine çevirmiştir.

Teminat ne zaman çekilir

Alıcı, teminatta tanımlanan olay gerçekleştiğinde, tipik olarak sözleşmedeki sevkiyat süresi içinde sevk edilmemesi halinde ödeme talep edebilir. URDG 758 Madde 15 kapsamında talebe, amirin hangi bakımdan ihlalde olduğunu belirten bir beyan eşlik etmelidir. Talep, teminatın gerektirdiği biçimde, vadeden önce garantörün gişelerine ibraz edilmelidir. Bankanın incelemek ve ödemek için bu durumda beş iş günü vardır. Teminat zararın tamamını karşılamaz; başarısız bir ilk sevkiyatın maliyetini karşılar ve satıcının bir banka taahhüdü alabilecek itibara sahip olduğunu gösterir.

Kalite eksiklikleri, sürastarya ve geç teslim cezaları genellikle çekme olayı değildir; teminat metni aksini söylemiyorsa sözleşme kapsamında çözümlenirler.

Terim nasıl kötüye kullanılır

Madde ne demeli

• Düzenleyici: SWIFT BIC'i belirtilmiş, alıcı için kabul edilebilir bir banka ya da sözleşmede adı geçen bir kefalet şirketi.
• Tutar: ilk sevkiyatın veya sözleşmenin değerinin 2 %'si, rakamla ve para birimiyle belirtilmiş.
• Biçim: URDG 758'e tabi talep garantisi veya ISP98'e tabi teminat akreditifi, MT760 ile iletilen.
• Tetikleyici: SPA'da belirtilen sevkiyat süresi içinde sevk edilmemesi, talep beyanının ifadesiyle birlikte.
• Zamanlama: akreditif ihbar edildikten sonra sabit sayıda banka günü içinde; akreditif o zamana kadar operatif değil.
• Vade: "tamamlanmaya kadar" değil, belirtilen bir tarih.

Alıcılar için pratik kontroller

Teminatı hangi bankanın düzenleyeceğini sorun ve satıcının müşteri olduğunu bankadan bankaya teyit edin. Teminata bağlı her türlü ücreti reddedin. Teminatın, akreditifin ve SPA'nın aynı sözleşme numarasını, miktarı ve sevkiyat süresini kullandığını teyit edin. Bir amir banka adı veremeyen bir satıcıyı ürünü olmayan bir satıcı olarak görün. Bir tedarik sözleşmesi olan bir şeker fabrikası veya bakır üreticisi bu noktaların hiçbirinde zorluk yaşamaz.