Step 01 / 08
ICPO + BCL / RWA
Alıcı, şirket antetli kâğıdında bir Gayrikabili Rücu Kurumsal Satın Alma Siparişi (ICPO) düzenler (ürün, spesifikasyon, miktar, Incoterm, varış yeri, banka bilgileri, geçerlilik süresi) ve ilk 50 banka arasından bir bankadan alınan Banka Teyit Mektubu veya RWA ile birlikte sunar.
Belgeler
- ▸ICPO
- ▸CIS / KYC dosyası
- ▸BCL veya RWA
- ▸İmza yetkilisinin pasaportu
- ▸Şirket sicil kaydı
Banka mesajları
- MT799 (isteğe bağlı ön bildirim)
⚠ Risk işaretleri
- •Satıcı “kayıt” veya “işlem” ücreti talep eder — meşru hiçbir satıcı ICPO okumak için ücret almaz.
- •Banka bilgileri içermeyen veya belirsiz miktarlar taşıyan ICPO şablonu.
- •Herhangi bir banka teminatından önce bir “mandate”e para gönderilmesi talebi.
Step 02 / 08
SCO / FCO
Satıcı, bir Soft Corporate Offer (gösterge) ile yanıt verir; KYC sonrasında ise fiyat bazı (Platts / LME / ICE ± fark), miktar, teslimat programı, ödeme koşulları ve geçerlilik süresini içeren bir Full Corporate Offer (bağlayıcı) sunar.
Belgeler
- ▸SCO
- ▸FCO
- ▸Satıcı CIS
- ▸Rafineri / fabrika tahsis mektubu (varsa)
⚠ Risk işaretleri
- •Platts / LME / ICE'ın %10 veya daha fazla altında iskontolar — gerçek fiziki marjlar %1–3'tür.
- •Fiyat bazı veya geçerlilik tarihi bulunmayan FCO.
- •Satıcı, birinci kademe bir rafineriden münhasır “tahsis” iddia eder ancak vadeli sözleşme sahibini belirtemez.
Step 03 / 08
SPA taslağı
Taraflar Alım Satım Sözleşmesini müzakere eder: ürün spesifikasyonu, miktar toleransı, denetim, Incoterms 2020, ödeme aracı, performans teminatı, yükleme/boşaltma süresi ve demuraj, uygulanacak hukuk ve tahkim (ICC).
Belgeler
- ▸SPA taslağı
- ▸Spesifikasyon eki
- ▸Teslimat programı
⚠ Risk işaretleri
- •Ürün kanıtından veya banka teminatından önce ödeme şartı koşan SPA.
- •Saatler içinde “imzala ve mühürle” baskısı.
- •Tahkim maddesinin bulunmaması veya ilgisiz bir yargı yetkisine bağlanması.
Step 04 / 08
MT799 ile POP
Satıcının bankası Ürün Kanıtını (Proof of Product) bankadan bankaya gönderir (MT799): tank depolama makbuzu, enjeksiyon raporu, depo makbuzu, SGS/CIQ ön denetimi veya konşimento — hiçbir zaman e-posta PDF'leri olarak değil.
Belgeler
- ▸Tank Depolama Makbuzu (TSR)
- ▸Enjeksiyon raporu / depo makbuzu
- ▸Sevkiyat öncesi denetim
- ▸Doğrulama Yetkisi (ATV)
⚠ Risk işaretleri
- •POP'un e-posta veya WhatsApp ile PDF olarak iletilmesi — PDF'ler kanıt değildir.
- •POP'tan önce alıcıdan tank kiralaması (TSA) veya “tank uzatma” ücreti ödemesinin istenmesi — klasik Rotterdam / Houston dolandırıcılığı.
- •Kamuya açık santrali üzerinden telefonla doğrulanamayan tank çiftliği.
Step 05 / 08
DLC MT700 / SBLC MT760
Alıcının bankası ödeme aracını düzenler: belgeler karşılığında görüldüğünde ödenecek, gayrikabili rücu ve teyitli bir Akreditif (MT700) veya yenilenebilir sözleşmeler için Standby LC (MT760).
Belgeler
- ▸LC taslak metni (iki tarafça incelenir)
- ▸LC başvurusu
- ▸Satıcının bankası tarafından teyit
Banka mesajları
- MT700 (DLC)
- MT760 (SBLC)
- MT710 / MT720 (ihbar / devir)
⚠ Risk işaretleri
- •Satıcı “SWIFT MT103 ile peşin nakit” veya “kripto emanet” üzerinde ısrar eder.
- •LC'nin asıllar yerine kopyalar karşılığında ödenmesi.
- •Aracın banka olmayan bir kuruma veya ilgisiz bir üçüncü tarafa talep edilmesi.
Step 06 / 08
%2 Performans Teminatı
CIF işlemlerinde satıcının bankası, alıcı lehine %2 oranında bir Performans Teminatı düzenler; LC işlerlik kazandığında devreye girer. Satıcı teslimat yapmazsa teminat irat kaydedilir.
Belgeler
- ▸PB metni
- ▸Banka teminat mektubu
⚠ Risk işaretleri
- •Satıcı, PB bedelinin alıcı tarafından ödenmesini ister.
- •PB'nin bilinmeyen bir offshore “banka” tarafından düzenlenmesi.
Step 07 / 08
Yükleme ve SGS / CIQ denetimi
Kargo, bağımsız bir eksper gözetiminde yüklenir (SGS, Saybolt, Intertek, CIQ, Bureau Veritas): kalite ve miktar raporu, mühürlü numuneler, draft survey, tank ölçümleri.
Belgeler
- ▸Q&Q raporu
- ▸Menşe Şahadetnamesi
- ▸Çeki listesi / ullage raporu
- ▸Sigorta (CIF)
⚠ Risk işaretleri
- •Eksperin resmî web sitesindeki numara üzerinden kendisiyle doğrulanamayan denetim raporu.
- •IMO sicili veya AIS konumuyla uyuşmayan gemi adı.
Step 08 / 08
B/L karşılığı MT103 · Mülkiyet devri
Temiz yüklendi (clean on board) konşimento, ticari fatura, Q&Q sertifikası ve menşe şahadetnamesi karşılığında, akreditifi açan banka ödemeyi serbest bırakır (MT103). Mülkiyet, Incoterm uyarınca alıcıya geçer.
Belgeler
- ▸Konşimento (asıl, temiz yüklendi)
- ▸Ticari fatura
- ▸Menşe şahadetnamesi
- ▸Q&Q sertifikası
- ▸Sigorta sertifikası
Banka mesajları
- MT103 (ödeme)
- MT202 (bankalar arası teminat)
⚠ Risk işaretleri
- •Kopya B/L karşılığı ödeme talebi.
- •Son anda lehtar banka değişikliği.
