गोल्ड डोरे और "LBMA" बुलियन धोखाधड़ी: एसे, चेन ऑफ़ कस्टडी और रिफाइनरी-टू-वॉल्ट डिलीवरी

गोल्ड डोरे और "LBMA" बुलियन धोखाधड़ी EN 590 और ICUMSA 45 के साथ सबसे पुराने कमोडिटी घोटालों में गिनी जाती है, और ये इसलिए टिकी रहती हैं कि सोना छोटा, मूल्यवान और भावनात्मक रूप से प्रभावशाली होता है। ऑफ़र दो रूपों में आते हैं: Ghana, Uganda, Kenya, DRC, Mali या Guinea से भारी डिस्काउंट पर डोरे या "AU dust", और Dubai, Zurich, Hong Kong या London में "वॉल्ट में LBMA बार" जो तुरंत बिक्री के लिए उपलब्ध हों। जब तक खरीदार एसे, चेन ऑफ़ कस्टडी और रिफाइनरी-टू-वॉल्ट डिलीवरी पर ज़ोर न दे, दोनों का अंत एक ही होता है।

गोल्ड डोरे और बुलियन धोखाधड़ी वास्तव में कैसे काम करती है

डोरे वाले संस्करण में विक्रेता एसे रिपोर्ट, एक्सपोर्ट लाइसेंस, बारों की तस्वीरें और अक्सर "सरकारी एसे" का वीडियो प्रस्तुत करता है। खरीदार से इनमें से एक या अधिक के लिए भुगतान मांगा जाता है: रिफ़ंडेबल डिपॉज़िट, एक्सपोर्ट टैक्स, सिक्योरिटी एस्कॉर्ट, "एसे ऑफ़िस फ़ीस", एयरपोर्ट हैंडलिंग या उस विमान का डेमरेज जो पहले से प्रतीक्षा कर रहा है। हर भुगतान एक नई बाधा खोलता है। जहां सोना दिखता भी है, वह पीतल, टंगस्टन-कोर्ड या गिल्ट धातु का बार होता है जो किसी बैठक में दिखाया जाता है; जांचा गया सैंपल असली होता है और शिपमेंट नहीं।

बुलियन वाले संस्करण में विक्रेता किसी नामित वॉल्ट में आवंटित Good Delivery बारों का दावा करता है और SKR, बैंक-टू-बैंक वेरिफ़िकेशन या "बारों के विरुद्ध SBLC" जैसी प्रक्रिया प्रस्तावित करता है। वॉल्ट, यदि असली है, तो विक्रेता का नाम कभी नहीं सुना; सेफ़कीपिंग रसीद जाली है; और लक्ष्य बैंक इंस्ट्रूमेंट, डिपॉज़िट या "वॉल्ट वेरिफ़िकेशन" की फ़ीस निकालना है।

नियम: सोने का भुगतान तब होता है जब मान्यता प्राप्त रिफाइनर या LBMA-अनुमोदित वॉल्ट उसे प्राप्त कर चुका हो, उसका एसे या सत्यापन कर चुका हो और खरीदार को लिखित में पुष्टि कर चुका हो; उस बिंदु से पहले जारी कोई भी भुगतान या इंस्ट्रूमेंट एक कहानी के लिए भुगतान है।

असली एसे कैसा दिखता है

एसे प्रतिनिधि सैंपल पर फ़ाइन मेटल कंटेंट का लैबोरेटरी निर्धारण है। डोरे के लिए, व्यावसायिक रूप से एकमात्र एसे जो मायने रखता है वह रिफाइनर का अपना फ़ायर एसे (क्यूपेलेशन) है, जो लॉट को पिघलाकर समरूप बनाने के बाद किया जाता है, क्योंकि बिना पिघले बारों की संरचना बार-दर-बार बदलती है। स्वतंत्र लैबोरेटरी या राष्ट्रीय एसे ऑफ़िस के प्री-शिपमेंट एसे उपयोगी संकेत हैं, लेकिन निपटान के आंकड़े नहीं। जो दस्तावेज़ ऐसे लॉट के लिए "92.8 %" शुद्धता देता है जिसे एक साथ पिघलाया नहीं गया, वह अधिक से अधिक एक सैंपल का अनुमान है।

बुलियन के लिए, LBMA Good Delivery बारों पर रिफाइनर की मुहर, सीरियल नंबर, वर्ष, कम से कम 995.0 की फ़ाइननेस और 350 से 430 ट्रॉय औंस के बीच ग्रॉस वेट होता है। LBMA मान्यता प्राप्त रिफाइनरों की Good Delivery List प्रकाशित करता है; उस सूची में न होने वाले रिफाइनर की मुहर वाला बार, संलग्न सर्टिफिकेट चाहे जो हो, Good Delivery नहीं है।

खदान से वॉल्ट तक चेन ऑफ़ कस्टडी

सत्यापन योग्य गोल्ड ट्रांज़ैक्शन हर हस्तांतरण पर काग़ज़ी निशान छोड़ता है, और उस निशान पर हर पक्ष एक विनियमित या लाइसेंस प्राप्त व्यवसाय होता है:

1. मूल: लाइसेंस प्राप्त खदान या राष्ट्रीय खनिज प्राधिकरण द्वारा लाइसेंस प्राप्त एग्रीगेटर, एक्सपोर्ट परमिट के साथ जिसमें लॉट, वज़न और कंसाइनी का नाम हो।
2. एक्सपोर्ट: कस्टम्स डिक्लेरेशन और, जहां लागू हो, Kimberley-शैली का क्षेत्रीय सर्टिफिकेट या OECD ड्यू-डिलिजेंस रिकॉर्ड, साथ में एयर वेबिल जारी करने वाली सुरक्षित लॉजिस्टिक्स कंपनी (Brink's, Loomis, Malca-Amit, Ferrari)।
3. रिफाइनिंग: रिफाइनिंग एग्रीमेंट के तहत मान्यता प्राप्त रिफाइनर द्वारा प्राप्ति, पिघलाना, एसे, रिफाइनिंग चार्ज घटाकर LBMA Gold Price पर फ़ाइन औंस का निपटान।
4. आवंटन: फ़ाइन गोल्ड खरीदार के मेटल अकाउंट में क्रेडिट किया जाता है या बारों में ढालकर LBMA-अनुमोदित वॉल्ट में डिलीवर किया जाता है, और वॉल्ट बार नंबरों की सूची वाला आवंटित-मेटल स्टेटमेंट जारी करता है।

जो विक्रेता लाइसेंस प्राप्त एक्सपोर्टर, लॉजिस्टिक्स कंपनी और प्राप्तकर्ता रिफाइनर का नाम नहीं बता सकता, वह चेन ऑफ़ कस्टडी का वर्णन नहीं कर रहा।

रिफाइनरी-टू-वॉल्ट डिलीवरी: एकमात्र सुरक्षित संरचना

गोल्ड खरीद से धोखाधड़ी हटाने वाली संरचना सरल है। विक्रेता डोरे को अपनी लागत पर मान्यता प्राप्त रिफाइनर के पास कंसाइन करता है; रिफाइनर एसे करता है और दोनों पक्षों को फ़ाइन कंटेंट रिपोर्ट करता है; खरीदार फ़ाइन औंस के लिए रिफाइनर की निपटान कीमत का भुगतान विक्रेता के खाते में केवल रिफाइनर की एसे रिपोर्ट जारी होने के बाद करता है; और फ़ाइन गोल्ड रिफाइनरी से खरीदार के वॉल्ट अकाउंट में डिलीवर होता है। खरीदार एसे से पहले कोई जोखिम नहीं उठाता, और विक्रेता को रिफाइनिंग चार्ज घटाकर पूर्ण बाज़ार मूल्य मिलता है। असली विक्रेता इसे स्वीकार करते हैं क्योंकि किसी भी ट्रेडिंग हाउस से उन्हें इसी तरह भुगतान मिलता। धोखेबाज़ विक्रेता इसे अस्वीकार करते हैं क्योंकि सोना मौजूद ही नहीं है।

रेड फ़्लैग जो बातचीत खत्म कर देते हैं

• LBMA Gold Price पर 10 से 30 % की सीमा में डिस्काउंट
• कोई भी अपफ़्रंट फ़ीस, टैक्स या एस्कॉर्ट लागत जो खरीदार को अग्रिम देनी हो
• "स्थानीय रिफाइनरी" या "सरकारी एसे ऑफ़िस" जिसकी रिपोर्ट कीमत तय करे
• बुलियन के लिए SKR, "बैंक-टू-बैंक" या "बॉन्डेड कूरियर द्वारा हार्ड कॉपी" प्रक्रियाएं
• "AU dust", "22+ कैरेट एल्युवियल गोल्ड" या "खरीदार की प्रतीक्षा में सुरक्षित वॉल्ट में" के रूप में वर्णित सोना
• होटल या एयरपोर्ट सुविधा में "सोना देखने" के लिए व्यक्तिगत रूप से मिलने का दबाव

सैंक्शन और ड्यू डिलिजेंस

सोना असली होने पर भी खरीदारों को ज़िम्मेदार खनिज सप्लाई चेन के लिए OECD Due Diligence Guidance और रिफाइनरों द्वारा लागू LBMA Responsible Gold Guidance, साथ ही कुछ मूल स्थानों के सोने पर EU और US सैंक्शन पूरे करने होते हैं। रिफाइनर प्रलेखित उत्पत्ति के बिना लॉट अस्वीकार कर देगा, इसलिए जो खरीदार रिफाइनरी मार्ग से बाहर डोरे लेता है, वह उसे बेचने की समस्या भी ओढ़ लेता है। यह एक और कारण है कि रिफाइनरी-टू-वॉल्ट डिलीवरी ही चर्चा के योग्य एकमात्र संरचना है।