Step 01 / 08
ICPO + BCL / RWA
खरीदार कंपनी के लेटरहेड पर एक अपरिवर्तनीय कॉर्पोरेट खरीद आदेश (उत्पाद, विनिर्देश, मात्रा, Incoterm, गंतव्य, बैंकिंग विवरण, वैधता) जारी करता है, साथ में किसी शीर्ष-50 बैंक का Bank Comfort Letter या RWA संलग्न करता है।
दस्तावेज़
- ▸ICPO
- ▸CIS / KYC पैक
- ▸BCL या RWA
- ▸हस्ताक्षरकर्ता का पासपोर्ट
- ▸कंपनी पंजीकरण
बैंक संदेश
- MT799 (वैकल्पिक पूर्व-सूचना)
⚠ जोखिम संकेत
- •विक्रेता "पंजीकरण" या "प्रसंस्करण" शुल्क माँगता है — कोई वैध विक्रेता ICPO पढ़ने के लिए शुल्क नहीं लेता।
- •बैंकिंग विवरण या स्पष्ट मात्रा के बिना ICPO टेम्पलेट।
- •किसी बैंक इंस्ट्रूमेंट से पहले "मैंडेट" को धन भेजने का अनुरोध।
Step 02 / 08
SCO / FCO
विक्रेता एक Soft Corporate Offer (सांकेतिक) के साथ उत्तर देता है और KYC के बाद मूल्य आधार (Platts / LME / ICE ± अंतर), मात्रा, डिलीवरी अनुसूची, भुगतान शर्तों और वैधता सहित एक Full Corporate Offer (बाध्यकारी) देता है।
दस्तावेज़
- ▸SCO
- ▸FCO
- ▸विक्रेता का CIS
- ▸रिफ़ाइनरी / मिल आबंटन पत्र (यदि कोई हो)
⚠ जोखिम संकेत
- •Platts / LME / ICE से 10 % या अधिक की छूट — वास्तविक भौतिक मार्जिन 1–3 % होते हैं।
- •मूल्य आधार या वैधता तिथि के बिना FCO।
- •विक्रेता किसी Tier-1 रिफ़ाइनरी से विशेष "आबंटन" का दावा करता है, परंतु टर्म-कॉन्ट्रैक्ट धारक का नाम नहीं बता पाता।
Step 03 / 08
SPA का मसौदा
दोनों पक्ष Sales & Purchase Agreement पर वार्ता करते हैं: उत्पाद विनिर्देश, मात्रा सहनशीलता, निरीक्षण, Incoterms 2020, भुगतान इंस्ट्रूमेंट, परफ़ॉर्मेंस बॉन्ड, लेटाइम/डिमरेज, शासी कानून और मध्यस्थता (ICC)।
दस्तावेज़
- ▸SPA मसौदा
- ▸विनिर्देश अनुलग्नक
- ▸डिलीवरी अनुसूची
⚠ जोखिम संकेत
- •ऐसा SPA जो Proof of Product या बैंक इंस्ट्रूमेंट से पहले भुगतान की माँग करे।
- •कुछ ही घंटों में "हस्ताक्षर एवं मुहर" का दबाव।
- •मध्यस्थता खंड अनुपस्थित या असंबद्ध क्षेत्राधिकार पर आधारित।
Step 04 / 08
MT799 के माध्यम से POP
विक्रेता का बैंक Proof of Product बैंक-टू-बैंक (MT799) भेजता है: टैंक स्टोरेज रसीद, इंजेक्शन रिपोर्ट, वेयरहाउस रसीद, SGS/CIQ पूर्व-निरीक्षण या बिल ऑफ़ लैडिंग — ईमेल PDF के रूप में कभी नहीं।
दस्तावेज़
- ▸टैंक स्टोरेज रसीद (TSR)
- ▸इंजेक्शन रिपोर्ट / वेयरहाउस रसीद
- ▸शिपमेंट-पूर्व निरीक्षण
- ▸Authorization to Verify (ATV)
⚠ जोखिम संकेत
- •POP ईमेल या WhatsApp पर PDF के रूप में भेजा गया — PDF प्रमाण नहीं हैं।
- •POP से पहले खरीदार से टैंक किराये पर लेने (TSA) या "टैंक एक्सटेंशन" का भुगतान करने का अनुरोध — रॉटरडैम / ह्यूस्टन का क्लासिक घोटाला।
- •ऐसा टैंक फ़ार्म जिसे उसके सार्वजनिक स्विचबोर्ड के माध्यम से फ़ोन पर सत्यापित नहीं किया जा सकता।
Step 05 / 08
DLC MT700 / SBLC MT760
खरीदार का बैंक भुगतान इंस्ट्रूमेंट जारी करता है: दस्तावेज़ों के विरुद्ध दृष्टि पर देय एक अपरिवर्तनीय, पुष्टिकृत Documentary Letter of Credit (MT700), या रिवॉल्विंग अनुबंधों के लिए Standby LC (MT760)।
दस्तावेज़
- ▸LC पाठ का मसौदा (दोनों पक्षों द्वारा समीक्षित)
- ▸LC आवेदन
- ▸विक्रेता के बैंक द्वारा पुष्टि
बैंक संदेश
- MT700 (DLC)
- MT760 (SBLC)
- MT710 / MT720 (सूचना / हस्तांतरण)
⚠ जोखिम संकेत
- •विक्रेता "SWIFT MT103 नकद अग्रिम" या "क्रिप्टो एस्क्रो" पर ज़ोर देता है।
- •LC मूल प्रतियों के बजाय प्रतियों के विरुद्ध देय।
- •इंस्ट्रूमेंट किसी गैर-बैंक या असंबद्ध तृतीय पक्ष के नाम पर माँगा गया।
Step 06 / 08
परफ़ॉर्मेंस बॉन्ड 2 %
CIF सौदों में विक्रेता का बैंक खरीदार के पक्ष में 2 % परफ़ॉर्मेंस बॉन्ड जारी करता है, जो LC के प्रभावी होते ही सक्रिय हो जाता है। विक्रेता द्वारा डिलीवरी न करने पर यह ज़ब्त कर लिया जाता है।
⚠ जोखिम संकेत
- •विक्रेता खरीदार से PB का भुगतान करने को कहता है।
- •PB किसी अज्ञात ऑफ़शोर "बैंक" द्वारा जारी।
Step 07 / 08
लोडिंग एवं SGS / CIQ निरीक्षण
कार्गो की लोडिंग एक स्वतंत्र निरीक्षक (SGS, Saybolt, Intertek, CIQ, Bureau Veritas) की देखरेख में होती है: गुणवत्ता एवं मात्रा रिपोर्ट, सीलबंद नमूने, ड्राफ़्ट सर्वे, टैंक डिप्स।
दस्तावेज़
- ▸Q&Q रिपोर्ट
- ▸उत्पत्ति प्रमाणपत्र
- ▸पैकिंग सूची / उलेज रिपोर्ट
- ▸बीमा (CIF)
⚠ जोखिम संकेत
- •ऐसी निरीक्षण रिपोर्ट जिसे निरीक्षक की आधिकारिक वेबसाइट पर दिए गए नंबर से सत्यापित नहीं किया जा सकता।
- •जहाज़ का नाम IMO रजिस्टर या AIS स्थिति से मेल नहीं खाता।
Step 08 / 08
B/L के विरुद्ध MT103 · स्वामित्व हस्तांतरण
क्लीन-ऑन-बोर्ड बिल ऑफ़ लैडिंग, कमर्शियल इनवॉइस, Q&Q प्रमाणपत्र और उत्पत्ति प्रमाणपत्र के विरुद्ध जारीकर्ता बैंक भुगतान जारी करता है (MT103)। Incoterm के अनुसार स्वामित्व खरीदार को हस्तांतरित होता है।
दस्तावेज़
- ▸बिल ऑफ़ लैडिंग (मूल, क्लीन ऑन बोर्ड)
- ▸कमर्शियल इनवॉइस
- ▸उत्पत्ति प्रमाणपत्र
- ▸Q&Q प्रमाणपत्र
- ▸बीमा प्रमाणपत्र
बैंक संदेश
- MT103 (भुगतान)
- MT202 (बैंक-टू-बैंक कवर)
⚠ जोखिम संकेत
- •प्रति B/L के विरुद्ध भुगतान का अनुरोध।
- •अंतिम क्षण में लाभार्थी बैंक में परिवर्तन।
