Step 01 / 08
ICPO + BCL / RWA
El comprador emite una Orden de Compra Corporativa Irrevocable en papel con membrete (producto, especificación, cantidad, Incoterm, destino, datos bancarios, validez) junto con una Carta de Confort Bancario o un RWA de un banco entre los 50 principales.
Documentos
- ▸ICPO
- ▸Paquete CIS / KYC
- ▸BCL o RWA
- ▸Pasaporte del firmante
- ▸Registro mercantil de la empresa
Mensajes bancarios
- MT799 (preaviso opcional)
⚠ Señales de alerta
- •El vendedor solicita honorarios de "registro" o "tramitación": ningún vendedor legítimo cobra por leer un ICPO.
- •Plantilla de ICPO sin datos bancarios o con cantidades imprecisas.
- •Solicitud de enviar dinero a un "mandatario" antes de cualquier instrumento bancario.
Step 02 / 08
SCO / FCO
El vendedor responde con una Oferta Corporativa Blanda (indicativa) y, tras el KYC, una Oferta Corporativa Firme (vinculante) con base de precio (Platts / LME / ICE ± diferencial), cantidad, calendario de entrega, condiciones de pago y validez.
Documentos
- ▸SCO
- ▸FCO
- ▸CIS del vendedor
- ▸Carta de asignación de la refinería / planta (si procede)
⚠ Señales de alerta
- •Descuentos del 10 % o más por debajo de Platts / LME / ICE: los márgenes físicos reales son del 1–3 %.
- •FCO sin base de precio o sin fecha de validez.
- •El vendedor afirma tener una "asignación" exclusiva de una refinería de primer nivel pero no puede nombrar al titular del contrato a plazo.
Step 03 / 08
Borrador del SPA
Ambas partes negocian el Contrato de Compraventa: especificación del producto, tolerancia de cantidad, inspección, Incoterms 2020, instrumento de pago, garantía de cumplimiento, plazo de carga y descarga/demoras, ley aplicable y arbitraje (ICC).
Documentos
- ▸Borrador del SPA
- ▸Anexo de especificaciones
- ▸Calendario de entrega
⚠ Señales de alerta
- •SPA que exige el pago antes de la Prueba de Producto o antes de un instrumento bancario.
- •Presión para "firmar y sellar" en cuestión de horas.
- •Cláusula de arbitraje ausente o fijada en una jurisdicción sin relación con la operación.
Step 04 / 08
POP mediante MT799
El banco del vendedor envía la Prueba de Producto de banco a banco (MT799): recibo de almacenamiento en tanque, informe de inyección, resguardo de almacén, preinspección SGS/CIQ o conocimiento de embarque; nunca como PDF por correo electrónico.
Documentos
- ▸Recibo de Almacenamiento en Tanque (TSR)
- ▸Informe de inyección / resguardo de almacén
- ▸Inspección previa al embarque
- ▸Autorización de Verificación (ATV)
⚠ Señales de alerta
- •POP entregado como PDF por correo electrónico o WhatsApp: los PDF no constituyen prueba.
- •Solicitud de que el comprador alquile un tanque (TSA) o pague una "extensión de tanque" antes del POP: la clásica estafa de Róterdam / Houston.
- •Terminal de tanques que no puede verificarse por teléfono a través de su centralita pública.
Step 05 / 08
DLC MT700 / SBLC MT760
El banco del comprador emite el instrumento de pago: una Carta de Crédito Documentaria (MT700) irrevocable y confirmada, pagadera a la vista contra documentos, o una Carta de Crédito Standby (MT760) para contratos renovables.
Documentos
- ▸Texto borrador de la LC (revisado por ambas partes)
- ▸Solicitud de LC
- ▸Confirmación del banco del vendedor
Mensajes bancarios
- MT700 (DLC)
- MT760 (SBLC)
- MT710 / MT720 (aviso / transferencia)
⚠ Señales de alerta
- •El vendedor insiste en un "SWIFT MT103 en efectivo por adelantado" o en un "depósito en garantía en criptomonedas".
- •LC pagadera contra copias en lugar de originales.
- •Instrumento solicitado a favor de una entidad no bancaria o de un tercero sin relación.
Step 06 / 08
Garantía de cumplimiento del 2 %
En operaciones CIF, el banco del vendedor emite una Garantía de Cumplimiento del 2 % a favor del comprador, que se activa una vez que la LC es operativa. Se ejecuta si el vendedor no realiza la entrega.
Documentos
- ▸Texto de la PB
- ▸Garantía bancaria
⚠ Señales de alerta
- •El vendedor pide al comprador que pague la PB.
- •PB emitida por un "banco" offshore desconocido.
Step 07 / 08
Carga e inspección SGS / CIQ
La carga se embarca bajo la supervisión de un inspector independiente (SGS, Saybolt, Intertek, CIQ, Bureau Veritas): informe de calidad y cantidad, muestras selladas, medición de calado, sondeo de tanques.
Documentos
- ▸Informe Q&Q
- ▸Certificado de origen
- ▸Lista de embalaje / informe de merma
- ▸Seguro (CIF)
⚠ Señales de alerta
- •Informe de inspección que no puede verificarse con el inspector mediante el número que figura en su sitio web oficial.
- •Nombre del buque que no coincide con el registro IMO o la posición AIS.
Step 08 / 08
MT103 contra B/L · Transferencia de titularidad
Contra el conocimiento de embarque limpio a bordo, la factura comercial, el certificado Q&Q y el certificado de origen, el banco emisor libera el pago (MT103). La titularidad pasa al comprador según el Incoterm.
Documentos
- ▸Conocimiento de embarque (original, limpio a bordo)
- ▸Factura comercial
- ▸Certificado de origen
- ▸Certificado Q&Q
- ▸Certificado de seguro
Mensajes bancarios
- MT103 (pago)
- MT202 (cobertura de banco a banco)
⚠ Señales de alerta
- •Solicitud de pago contra copia del B/L.
- •Cambio del banco beneficiario en el último momento.
