Por qué un "POP" en PDF por correo electrónico nunca es prueba de producto

Cada semana, compradores de EN 590, Jet A-1, D6 o ICUMSA 45 reciben un paquete de "prueba de producto": un recibo de almacenamiento en tanque, un análisis de SGS o Intertek, un informe de inyección, un pasaporte de producto, una autorización para verificar y, a veces, una foto de bidones o del indicador de nivel de un tanque. El paquete llega como archivos PDF adjuntos desde una cuenta de correo gratuita o desde un dominio registrado semanas antes. Se presenta como el paso que debe satisfacer al comprador antes de que este muestre fondos. No satisface nada, y entender por qué es la base de la prevención del fraude en el comercio físico de materias primas.

Un PDF es la imagen de una afirmación

Un documento adjunto a un correo electrónico es un archivo que cualquiera puede editar. Los informes de inspección de cargamentos reales circulan ampliamente; su maquetación, sellos y firmas se copian en informes nuevos con nuevos números de tanque y nuevas fechas. Los recibos de almacenamiento se construyen a partir de membretes de terminales encontrados en internet. Las cartas de asignación de refinería y los "pasaportes de producto" utilizan los logotipos de productores conocidos que jamás han oído hablar del remitente. Nada de esto requiere habilidad. El documento parece correcto porque se construyó a partir de documentos que fueron correctos, para otra persona, en otro momento.

Regla: la prueba de producto no es un documento. Es una verificación realizada por una parte que usted designa, en un lugar que usted puede identificar, en una fecha que usted elige.

Por qué la secuencia está invertida

El argumento de POP antes que POF suena razonable: ¿por qué debería un comprador mostrar dinero antes de ver el producto? La respuesta honesta es que ninguna de las partes muestra nada a la otra directamente. En una operación legítima las partes firman un contrato de compraventa, el banco del comprador emite o preavisa un instrumento, y el producto del vendedor es verificado por un inspector independiente bajo una autorización de prueba de inmersión (dip test) en la terminal. Los bancos y los inspectores son la capa de verificación. Un vendedor que insiste en que los PDF deben aceptarse como prueba está pidiendo eliminar esa capa.

Qué es realmente cada documento del "POP"

Errores de construcción habituales en los paquetes falsos

• Números de tanque que no existen en la terminal indicada, o capacidades de tanque incompatibles con la cantidad declarada.
• Fechas de análisis anteriores a la fecha de inyección, o firmas de inspectores que dejaron la empresa hace años.
• Un recibo de almacenamiento de una terminal de Róterdam emitido en una zona horaria y un idioma que no corresponden.
• Pasaportes de producto para EN 590 que indican el azufre en porcentaje u omiten el CFPP, lo que revela que fueron adaptados de una hoja de fuel oil.
• Nombres de archivo de "informes SGS" que contienen las palabras "sample" o "template".
• Datos de contacto de la terminal y del inspector que conducen a números de móvil y cuentas de correo gratuitas.

Cómo es la verificación real

1. Conozca a la contraparte. Extracto del registro mercantil, beneficiarios finales, control de sanciones, referencias. Un vendedor que no quiere ser identificado no tiene producto.
2. Firme primero el contrato. El SPA define el producto, la cantidad, la terminal, el procedimiento de inspección y el instrumento. No hay verificación antes de la firma porque nadie tiene una obligación.
3. Designe usted mismo al inspector. SGS, Intertek, Bureau Veritas, Saybolt o un laboratorio acreditado, contratado y pagado por el comprador. El inspector contacta con la terminal bajo la DTA e informa directamente al comprador.
4. Verifique a través de instituciones. Confirmación de la terminal, confirmación de la empresa de inspección y, cuando el suministro proviene de una refinería, confirmación banco a banco o entre departamentos de cumplimiento.
5. Verifique el buque, no el papel. Para cargamentos a flote, el número IMO, la traza AIS, el gestor del buque y el agente portuario son hechos comprobables.

Cómo responden los vendedores honestos

Una refinería, un operador de terminal o un comerciante establecido no tienen ninguna dificultad con nada de esto. Esperan KYC, esperan un contrato firmado antes de la inspección y están acostumbrados a tener inspectores de los compradores en sus tanques. Lo que no harán es entregar PDF a una parte desconocida antes de que exista un contrato, porque eso expondría sus propios documentos exactamente al uso indebido descrito arriba. Cuando una contraparte ofrece un paquete POP completo por correo electrónico el primer día, no es generosidad. Es el producto.

Trate cada archivo adjunto como una afirmación que debe comprobarse, pague únicamente a las personas que usted designa y mantenga a los bancos y a los inspectores donde corresponde: entre las partes.