Altın Doré ve "LBMA" Külçe Dolandırıcılığı: Analiz, Muhafaza Zinciri ve Rafineriden Kasaya Teslimat

Altın doré ve "LBMA" külçe dolandırıcılığı, EN 590 ve ICUMSA 45 ile birlikte en eski emtia dolandırıcılıkları arasındadır ve altın küçük, değerli ve duygusal olarak ikna edici olduğu için varlığını sürdürür. Teklifler iki biçimde gelir: Gana, Uganda, Kenya, DKC, Mali veya Gine'den büyük iskontoyla doré ya da "AU dust" ve Dubai, Zürih, Hong Kong veya Londra'da bir kasada hemen satılabilir "LBMA külçeleri". Alıcı analiz, muhafaza zinciri ve rafineriden kasaya teslimatta ısrar etmedikçe ikisi de aynı şekilde biter.

Altın doré ve külçe dolandırıcılığı gerçekte nasıl işler

Doré versiyonunda satıcı bir analiz raporu, bir ihracat lisansı, külçe fotoğrafları ve çoğunlukla bir "devlet analizi" videosu sunar. Alıcıdan şunlardan birini veya birkaçını ödemesi istenir: iade edilebilir bir depozito, ihracat vergileri, güvenlik refakati, bir "analiz ofisi ücreti", havalimanı elleçleme veya halihazırda bekleyen bir uçak için sürastarya. Her ödeme yeni bir engelin kilidini açar. Altının göründüğü yerde bu, bir toplantıda sunulan pirinç, tungsten çekirdekli veya yaldızlı bir metal külçedir; test edilen numune gerçektir, sevkiyat değildir.

Külçe versiyonunda satıcı, adı belirtilen bir kasada tahsisli Good Delivery külçeleri bulunduğunu iddia eder ve SKR, bankadan bankaya doğrulama veya "külçeler karşılığı SBLC" gibi bir prosedür önerir. Kasa, gerçekse, satıcıyı hiç duymamıştır; emanet makbuzu sahtedir ve amaç bir banka enstrümanı, depozito veya "kasa doğrulaması" ücreti koparmaktır.

Kural: altın, akredite bir rafineri veya LBMA onaylı bir kasa onu teslim aldıktan, analiz ettikten veya doğruladıktan ve bunu alıcıya yazılı olarak teyit ettikten sonra ödenir; o noktadan önce düzenlenen her ödeme veya enstrüman bir hikâyenin bedelidir.

Gerçek bir analiz nasıl görünür

Analiz, temsilî bir numune üzerinde saf metal içeriğinin laboratuvarda belirlenmesidir. Doré için ticari açıdan önemli tek analiz, lot eritilip homojenleştirildikten sonra yapılan rafinerinin kendi ateş analizidir (kupelasyon), çünkü erimemiş külçelerin bileşimi külçeden külçeye değişir. Bağımsız bir laboratuvar veya ulusal bir analiz ofisi tarafından yapılan sevkiyat öncesi analizler yararlı göstergelerdir, ancak uzlaşma rakamları değildir. Birlikte eritilmemiş bir lot için "92.8 %" saflık veren bir belge, en iyi ihtimalle bir numunenin tahminidir.

Külçe için LBMA Good Delivery külçeleri rafinericinin damgasını, seri numarasını, yılı, en az 995.0 saflık derecesini ve 350 ile 430 troy ons arasında brüt ağırlığı taşır. LBMA, akredite rafinericilerin Good Delivery Listesini yayımlar; bu listede olmayan bir rafinericinin damgasını taşıyan külçe, ekli sertifika ne olursa olsun Good Delivery değildir.

Madenden kasaya muhafaza zinciri

Doğrulanabilir bir altın işlemi her el değiştirmede bir belge izi bırakır ve bu izdeki her taraf düzenlemeye tabi veya lisanslı bir işletmedir:

1. Menşe: ulusal maden otoritesince lisanslı bir maden veya toplayıcı; lotu, ağırlığı ve alıcıyı belirten bir ihracat izni ile.
2. İhracat: bir gümrük beyannamesi ve uygulanabilir olduğunda Kimberley tarzı bir bölgesel sertifika veya OECD durum tespiti kaydı; hava konşimentosu düzenleyen bir güvenli lojistik şirketi (Brink's, Loomis, Malca-Amit, Ferrari) ile.
3. Rafinasyon: akredite bir rafinerici tarafından bir rafinasyon sözleşmesi kapsamında teslim alma, eritme, analiz ve rafinasyon ücretleri düşülmüş LBMA Altın Fiyatı üzerinden saf ons bazında uzlaşma.
4. Tahsis: saf altının alıcının metal hesabına alacak kaydedilmesi veya külçelere dökülüp LBMA onaylı bir kasaya teslim edilmesi; kasanın külçe numaralarını listeleyen bir tahsisli metal beyanı düzenlemesi.

Lisanslı ihracatçıyı, lojistik şirketini ve alıcı rafinericiyi adlandıramayan bir satıcı, bir muhafaza zincirini tanımlıyor değildir.

Rafineriden kasaya teslimat: tek güvenli yapı

Bir altın alımından dolandırıcılığı çıkaran yapı basittir. Satıcı doréyi kendi maliyetiyle akredite bir rafinericiye gönderir; rafinerici saf içeriği analiz eder ve her iki tarafa raporlar; alıcı, rafinericinin analiz raporu düzenlendikten sonra, saf onslar için rafinericinin uzlaşma fiyatını satıcının hesabına öder; ve saf altın rafineriden alıcının kasa hesabına teslim edilir. Alıcı analizden önce hiçbir risk taşımaz ve satıcıya rafinasyon ücretleri düşülmüş tam piyasa değeri ödenir. Gerçek satıcılar bunu kabul eder, çünkü herhangi bir ticaret evinin onlara ödeme yapacağı yol tam olarak budur. Sahtekâr satıcılar bunu reddeder, çünkü altın yoktur.

Görüşmeyi bitiren tehlike işaretleri

• LBMA Altın Fiyatına 10 ile 30 % arasında iskontolar
• Alıcı tarafından avans olarak ödenecek herhangi bir peşin ücret, vergi veya refakat maliyeti
• Raporu fiyatı belirleyen bir "yerel rafineri" veya "devlet analiz ofisi"
• Külçe için SKR, "bankadan bankaya" veya "antrepolu kuryeyle basılı kopya" prosedürleri
• "AU dust", "22+ ayar alüvyon altını" veya "alıcı bekleyen güvenli kasada" olarak tanımlanan altın
• "Altını görmek" için bir otelde veya havalimanı tesisinde yüz yüze buluşma baskısı

Yaptırımlar ve durum tespiti

Altın gerçek olsa bile alıcılar, sorumlu mineral tedarik zincirleri için OECD Durum Tespiti Rehberini ve rafinericilerin uyguladığı LBMA Sorumlu Altın Rehberini, ayrıca belirli menşeli altına yönelik AB ve ABD yaptırımlarını karşılamak zorundadır. Bir rafinerici, belgelenmiş menşei olmayan bir lotu reddeder; dolayısıyla doréyi rafineri yolunun dışında alan bir alıcı, onu satma sorununu da üstlenir. Rafineriden kasaya teslimatın görüşmeye değer tek yapı olmasının bir başka nedeni budur.