Step 01 / 08
ICPO + BCL / RWA
L'acquirente emette un Ordine d'Acquisto Aziendale Irrevocabile su carta intestata (prodotto, specifica, quantità, Incoterm, destinazione, coordinate bancarie, validità) insieme a una Bank Comfort Letter o a un RWA di una banca compresa tra le prime 50.
Documenti
- ▸ICPO
- ▸Pacchetto CIS / KYC
- ▸BCL o RWA
- ▸Passaporto del firmatario
- ▸Visura camerale della società
Messaggi bancari
- MT799 (preavviso facoltativo)
⚠ Segnali di allarme
- •Il venditore chiede commissioni di "registrazione" o "elaborazione": nessun venditore legittimo fa pagare la lettura di un ICPO.
- •Modello di ICPO privo di coordinate bancarie o con quantità vaghe.
- •Richiesta di inviare denaro a un "mandatario" prima di qualsiasi strumento bancario.
Step 02 / 08
SCO / FCO
Il venditore risponde con una Soft Corporate Offer (indicativa) e, dopo il KYC, con una Full Corporate Offer (vincolante) che indica base di prezzo (Platts / LME / ICE ± differenziale), quantità, calendario di consegna, condizioni di pagamento e validità.
Documenti
- ▸SCO
- ▸FCO
- ▸CIS del venditore
- ▸Lettera di allocazione della raffineria / dello stabilimento (se presente)
⚠ Segnali di allarme
- •Sconti del 10 % o più rispetto a Platts / LME / ICE: i margini fisici reali sono dell'1–3 %.
- •FCO privo di base di prezzo o di data di validità.
- •Il venditore dichiara un'"allocazione" esclusiva da una raffineria di primo livello ma non sa indicare il titolare del contratto a termine.
Step 03 / 08
Bozza di SPA
Le parti negoziano il contratto di compravendita: specifica del prodotto, tolleranza di quantità, ispezione, Incoterms 2020, strumento di pagamento, performance bond, stallia/controstallia, legge applicabile e arbitrato (ICC).
Documenti
- ▸Bozza di SPA
- ▸Allegato di specifica
- ▸Calendario di consegna
⚠ Segnali di allarme
- •SPA che richiede il pagamento prima della prova del prodotto o di uno strumento bancario.
- •Pressione a "firmare e sigillare" nel giro di poche ore.
- •Clausola arbitrale assente o fissata in una giurisdizione priva di collegamento con l'operazione.
Step 04 / 08
POP tramite MT799
La banca del venditore invia la prova del prodotto da banca a banca (MT799): ricevuta di stoccaggio in serbatoio, rapporto di iniezione, ricevuta di magazzino, pre-ispezione SGS/CIQ o polizza di carico, mai come PDF via e-mail.
Documenti
- ▸Ricevuta di stoccaggio in serbatoio (TSR)
- ▸Rapporto di iniezione / ricevuta di magazzino
- ▸Ispezione pre-imbarco
- ▸Autorizzazione alla verifica (ATV)
⚠ Segnali di allarme
- •POP consegnato come PDF via e-mail o WhatsApp: i PDF non costituiscono prova.
- •Richiesta all'acquirente di noleggiare un serbatoio (TSA) o di pagare una "estensione del serbatoio" prima del POP: la classica truffa di Rotterdam / Houston.
- •Deposito costiero non verificabile telefonicamente tramite il suo centralino pubblico.
Step 05 / 08
DLC MT700 / SBLC MT760
La banca dell'acquirente emette lo strumento di pagamento: una lettera di credito documentaria (MT700) irrevocabile e confermata, pagabile a vista contro documenti, oppure una Standby LC (MT760) per i contratti rinnovabili.
Documenti
- ▸Bozza del testo della LC (rivista da entrambe le parti)
- ▸Richiesta di apertura LC
- ▸Conferma della banca del venditore
Messaggi bancari
- MT700 (DLC)
- MT760 (SBLC)
- MT710 / MT720 (avviso / trasferimento)
⚠ Segnali di allarme
- •Il venditore insiste per un "SWIFT MT103 in contanti anticipato" o per un "escrow in criptovalute".
- •LC pagabile contro copie anziché originali.
- •Strumento richiesto a favore di un soggetto non bancario o di un terzo non collegato.
Step 06 / 08
Performance Bond del 2 %
Nelle operazioni CIF la banca del venditore emette a favore dell'acquirente un Performance Bond del 2 %, attivato quando la LC diventa operativa. Viene escusso se il venditore non effettua la consegna.
Documenti
- ▸Testo del PB
- ▸Garanzia bancaria
⚠ Segnali di allarme
- •Il venditore chiede all'acquirente di pagare il PB.
- •PB emesso da una "banca" offshore sconosciuta.
Step 07 / 08
Carico e ispezione SGS / CIQ
Il carico viene imbarcato sotto la supervisione di un ispettore indipendente (SGS, Saybolt, Intertek, CIQ, Bureau Veritas): rapporto di qualità e quantità, campioni sigillati, draft survey, sondaggio dei serbatoi.
Documenti
- ▸Rapporto Q&Q
- ▸Certificato di origine
- ▸Packing list / rapporto di ullage
- ▸Assicurazione (CIF)
⚠ Segnali di allarme
- •Rapporto di ispezione non verificabile presso l'ispettore tramite il numero riportato sul suo sito ufficiale.
- •Nome della nave non corrispondente al registro IMO o alla posizione AIS.
Step 08 / 08
MT103 contro B/L · Trasferimento della proprietà
Contro la polizza di carico pulita a bordo, la fattura commerciale, il certificato Q&Q e il certificato di origine, la banca emittente dispone il pagamento (MT103). La proprietà passa all'acquirente secondo l'Incoterm.
Documenti
- ▸Polizza di carico (originale, pulita a bordo)
- ▸Fattura commerciale
- ▸Certificato di origine
- ▸Certificato Q&Q
- ▸Certificato assicurativo
Messaggi bancari
- MT103 (pagamento)
- MT202 (copertura banca-a-banca)
⚠ Segnali di allarme
- •Richiesta di pagamento contro copia del B/L.
- •Cambio della banca del beneficiario all'ultimo momento.
