Step 01 / 08
ICPO + BCL / RWA
ক্রেতা কোম্পানির লেটারহেডে একটি অপরিবর্তনীয় কর্পোরেট ক্রয় আদেশ (পণ্য, স্পেসিফিকেশন, পরিমাণ, Incoterm, গন্তব্য, ব্যাংকিং বিবরণ, বৈধতা) জারি করে, সঙ্গে শীর্ষ-৫০ কোনো ব্যাংকের Bank Comfort Letter বা RWA সংযুক্ত করে।
নথিপত্র
- ▸ICPO
- ▸CIS / KYC প্যাক
- ▸BCL বা RWA
- ▸স্বাক্ষরকারীর পাসপোর্ট
- ▸কোম্পানি নিবন্ধন
ব্যাংক বার্তা
- MT799 (ঐচ্ছিক পূর্ব-বিজ্ঞপ্তি)
⚠ ঝুঁকির সংকেত
- •বিক্রেতা "নিবন্ধন" বা "প্রক্রিয়াকরণ" ফি চায় — কোনো বৈধ বিক্রেতা ICPO পড়ার জন্য ফি নেয় না।
- •ব্যাংকিং বিবরণ বা সুনির্দিষ্ট পরিমাণ ছাড়া ICPO টেমপ্লেট।
- •কোনো ব্যাংক ইনস্ট্রুমেন্টের আগে "ম্যান্ডেট"-কে অর্থ পাঠানোর অনুরোধ।
Step 02 / 08
SCO / FCO
বিক্রেতা একটি Soft Corporate Offer (ইঙ্গিতমূলক) দিয়ে উত্তর দেয় এবং KYC-এর পর মূল্যভিত্তি (Platts / LME / ICE ± পার্থক্য), পরিমাণ, সরবরাহ সূচি, পরিশোধের শর্ত ও বৈধতাসহ একটি Full Corporate Offer (বাধ্যতামূলক) প্রদান করে।
নথিপত্র
- ▸SCO
- ▸FCO
- ▸বিক্রেতার CIS
- ▸রিফাইনারি / মিলের অ্যালোকেশন পত্র (যদি থাকে)
⚠ ঝুঁকির সংকেত
- •Platts / LME / ICE-এর চেয়ে ১০ % বা তার বেশি ছাড় — প্রকৃত ফিজিক্যাল মার্জিন ১–৩ %।
- •মূল্যভিত্তি বা বৈধতার তারিখ ছাড়া FCO।
- •বিক্রেতা Tier-1 রিফাইনারি থেকে একচেটিয়া "অ্যালোকেশন" দাবি করে কিন্তু টার্ম-কন্ট্রাক্ট ধারকের নাম বলতে পারে না।
Step 03 / 08
SPA-র খসড়া
উভয় পক্ষ Sales & Purchase Agreement নিয়ে আলোচনা করে: পণ্যের স্পেসিফিকেশন, পরিমাণ সহনশীলতা, পরিদর্শন, Incoterms 2020, পরিশোধ ইনস্ট্রুমেন্ট, পারফরম্যান্স বন্ড, লে-টাইম/ডেমারেজ, প্রযোজ্য আইন ও সালিশ (ICC)।
নথিপত্র
- ▸SPA খসড়া
- ▸স্পেসিফিকেশন সংযোজনী
- ▸সরবরাহ সূচি
⚠ ঝুঁকির সংকেত
- •Proof of Product বা ব্যাংক ইনস্ট্রুমেন্টের আগে পরিশোধ দাবি করা SPA।
- •কয়েক ঘণ্টার মধ্যে "স্বাক্ষর ও সিলমোহর" করার চাপ।
- •সালিশ ধারা অনুপস্থিত বা অসংশ্লিষ্ট এখতিয়ারে নির্ধারিত।
Step 04 / 08
MT799 এর মাধ্যমে POP
বিক্রেতার ব্যাংক ব্যাংক-টু-ব্যাংক (MT799) Proof of Product পাঠায়: ট্যাংক স্টোরেজ রসিদ, ইনজেকশন রিপোর্ট, গুদাম রসিদ, SGS/CIQ প্রাক-পরিদর্শন বা বিল অব লেডিং — কখনোই ইমেইলে PDF হিসেবে নয়।
নথিপত্র
- ▸ট্যাংক স্টোরেজ রসিদ (TSR)
- ▸ইনজেকশন রিপোর্ট / গুদাম রসিদ
- ▸জাহাজীকরণ-পূর্ব পরিদর্শন
- ▸Authorization to Verify (ATV)
⚠ ঝুঁকির সংকেত
- •POP ইমেইল বা WhatsApp-এ PDF হিসেবে সরবরাহ — PDF প্রমাণ নয়।
- •POP-এর আগে ক্রেতাকে ট্যাংক ভাড়া (TSA) করতে বা "ট্যাংক এক্সটেনশন" ফি দিতে বলা — রটারডাম / হিউস্টনের চিরাচরিত প্রতারণা।
- •যে ট্যাংক ফার্ম তার প্রকাশ্য সুইচবোর্ডের মাধ্যমে ফোনে যাচাই করা যায় না।
Step 05 / 08
DLC MT700 / SBLC MT760
ক্রেতার ব্যাংক পরিশোধ ইনস্ট্রুমেন্ট জারি করে: নথির বিপরীতে দর্শনীয় (at sight) পরিশোধযোগ্য একটি অপরিবর্তনীয়, নিশ্চিত Documentary Letter of Credit (MT700), অথবা রিভলভিং চুক্তির জন্য Standby LC (MT760)।
নথিপত্র
- ▸LC টেক্সটের খসড়া (উভয় পক্ষ পর্যালোচনা করে)
- ▸LC আবেদন
- ▸বিক্রেতার ব্যাংকের নিশ্চিতকরণ
ব্যাংক বার্তা
- MT700 (DLC)
- MT760 (SBLC)
- MT710 / MT720 (বিজ্ঞপ্তি / হস্তান্তর)
⚠ ঝুঁকির সংকেত
- •বিক্রেতা "SWIFT MT103 অগ্রিম নগদ" বা "ক্রিপ্টো এসক্রো"-র ওপর জোর দেয়।
- •মূল কপির পরিবর্তে ফটোকপির বিপরীতে LC পরিশোধযোগ্য।
- •ইনস্ট্রুমেন্ট কোনো অ-ব্যাংক বা অসংশ্লিষ্ট তৃতীয় পক্ষের নামে চাওয়া হয়েছে।
Step 06 / 08
পারফরম্যান্স বন্ড ২ %
CIF চুক্তিতে বিক্রেতার ব্যাংক ক্রেতার অনুকূলে ২ % পারফরম্যান্স বন্ড জারি করে, LC কার্যকর হলে তা সক্রিয় হয়। বিক্রেতা সরবরাহে ব্যর্থ হলে তা বাজেয়াপ্ত হয়।
নথিপত্র
- ▸PB টেক্সট
- ▸ব্যাংক গ্যারান্টি
⚠ ঝুঁকির সংকেত
- •বিক্রেতা ক্রেতাকে PB-র খরচ বহন করতে বলে।
- •অজানা অফশোর "ব্যাংক" কর্তৃক জারিকৃত PB।
Step 07 / 08
লোডিং ও SGS / CIQ পরিদর্শন
কার্গো একজন স্বাধীন পরিদর্শকের (SGS, Saybolt, Intertek, CIQ, Bureau Veritas) তত্ত্বাবধানে লোড করা হয়: গুণমান ও পরিমাণ প্রতিবেদন, সিলযুক্ত নমুনা, ড্রাফট সার্ভে, ট্যাংক ডিপ।
নথিপত্র
- ▸Q&Q প্রতিবেদন
- ▸উৎপত্তির সনদ
- ▸প্যাকিং লিস্ট / উলেজ রিপোর্ট
- ▸বিমা (CIF)
⚠ ঝুঁকির সংকেত
- •যে পরিদর্শন প্রতিবেদন পরিদর্শকের অফিসিয়াল ওয়েবসাইটের নম্বরে যোগাযোগ করে যাচাই করা যায় না।
- •জাহাজের নাম IMO রেজিস্টার বা AIS অবস্থানের সাথে মেলে না।
Step 08 / 08
B/L-এর বিপরীতে MT103 · মালিকানা হস্তান্তর
ক্লিন-অন-বোর্ড বিল অব লেডিং, বাণিজ্যিক ইনভয়েস, Q&Q সনদ ও উৎপত্তির সনদের বিপরীতে ইস্যুকারী ব্যাংক অর্থ ছাড় করে (MT103)। Incoterm অনুযায়ী মালিকানা ক্রেতার কাছে হস্তান্তরিত হয়।
নথিপত্র
- ▸বিল অব লেডিং (মূল, ক্লিন অন বোর্ড)
- ▸বাণিজ্যিক ইনভয়েস
- ▸উৎপত্তির সনদ
- ▸Q&Q সনদ
- ▸বিমা সনদ
ব্যাংক বার্তা
- MT103 (পরিশোধ)
- MT202 (ব্যাংক-টু-ব্যাংক কভার)
⚠ ঝুঁকির সংকেত
- •কপি B/L-এর বিপরীতে পরিশোধের অনুরোধ।
- •শেষ মুহূর্তে সুবিধাভোগী ব্যাংক পরিবর্তন।
