Step 01 / 08
ICPO + BCL / RWA
Người mua phát hành Đơn đặt hàng mua không hủy ngang của doanh nghiệp (ICPO) trên giấy tiêu đề công ty (sản phẩm, thông số, số lượng, Incoterm, điểm đến, thông tin ngân hàng, hiệu lực), kèm theo Thư xác nhận năng lực tài chính của ngân hàng (BCL) hoặc RWA từ một ngân hàng thuộc top 50.
Chứng từ
- ▸ICPO
- ▸Bộ hồ sơ CIS / KYC
- ▸BCL hoặc RWA
- ▸Hộ chiếu của người ký
- ▸Đăng ký kinh doanh
Thông điệp ngân hàng
- MT799 (thông báo trước, tùy chọn)
⚠ Dấu hiệu cảnh báo
- •Người bán yêu cầu phí "đăng ký" hoặc "xử lý" — không người bán hợp pháp nào thu phí để đọc một ICPO.
- •Mẫu ICPO không có thông tin ngân hàng hoặc số lượng mơ hồ.
- •Yêu cầu chuyển tiền cho một "mandate" trước khi có bất kỳ công cụ ngân hàng nào.
Step 02 / 08
SCO / FCO
Người bán phản hồi bằng Soft Corporate Offer (tham khảo) và, sau KYC, bằng Full Corporate Offer (ràng buộc) với cơ sở giá (Platts / LME / ICE ± chênh lệch), số lượng, lịch giao hàng, điều kiện thanh toán và hiệu lực.
Chứng từ
- ▸SCO
- ▸FCO
- ▸CIS của người bán
- ▸Thư phân bổ của nhà máy lọc dầu / nhà máy (nếu có)
⚠ Dấu hiệu cảnh báo
- •Mức chiết khấu từ 10 % trở lên so với Platts / LME / ICE — biên lợi nhuận vật chất thực tế chỉ 1–3 %.
- •FCO không có cơ sở giá hoặc không có ngày hết hiệu lực.
- •Người bán tuyên bố có "phân bổ" độc quyền từ nhà máy lọc dầu Tier-1 nhưng không nêu được chủ thể hợp đồng dài hạn.
Step 03 / 08
Dự thảo SPA
Hai bên đàm phán Hợp đồng mua bán: thông số sản phẩm, dung sai số lượng, giám định, Incoterms 2020, công cụ thanh toán, bảo lãnh thực hiện hợp đồng, thời gian bốc dỡ/phí lưu tàu, luật điều chỉnh và trọng tài (ICC).
Chứng từ
- ▸Dự thảo SPA
- ▸Phụ lục thông số kỹ thuật
- ▸Lịch giao hàng
⚠ Dấu hiệu cảnh báo
- •SPA yêu cầu thanh toán trước khi có Proof of Product hoặc trước khi có công cụ ngân hàng.
- •Áp lực "ký và đóng dấu" trong vòng vài giờ.
- •Điều khoản trọng tài bị thiếu hoặc quy định ở một khu vực pháp lý không liên quan.
Step 04 / 08
POP qua MT799
Ngân hàng của người bán gửi Proof of Product theo kênh ngân hàng với ngân hàng (MT799): biên nhận lưu kho bể chứa, báo cáo bơm hàng, biên nhận kho, giám định trước của SGS/CIQ hoặc vận đơn — không bao giờ qua tệp PDF gửi bằng email.
Chứng từ
- ▸Biên nhận lưu kho bể chứa (TSR)
- ▸Báo cáo bơm hàng / biên nhận kho
- ▸Giám định trước khi giao hàng
- ▸Authorization to Verify (ATV)
⚠ Dấu hiệu cảnh báo
- •POP được gửi dưới dạng PDF qua email hoặc WhatsApp — PDF không phải là bằng chứng.
- •Yêu cầu người mua thuê bể chứa (TSA) hoặc trả "phí gia hạn bể chứa" trước khi có POP — chiêu lừa đảo kinh điển ở Rotterdam / Houston.
- •Kho bể chứa không thể xác minh qua điện thoại thông qua tổng đài công khai của họ.
Step 05 / 08
DLC MT700 / SBLC MT760
Ngân hàng của người mua phát hành công cụ thanh toán: Thư tín dụng chứng từ (MT700) không hủy ngang, có xác nhận, thanh toán ngay khi xuất trình chứng từ, hoặc Standby LC (MT760) cho các hợp đồng quay vòng.
Chứng từ
- ▸Dự thảo nội dung LC (hai bên cùng xem xét)
- ▸Đơn đề nghị mở LC
- ▸Xác nhận của ngân hàng người bán
Thông điệp ngân hàng
- MT700 (DLC)
- MT760 (SBLC)
- MT710 / MT720 (thông báo / chuyển nhượng)
⚠ Dấu hiệu cảnh báo
- •Người bán nhất quyết đòi "SWIFT MT103 trả tiền mặt trước" hoặc "ký quỹ bằng tiền mã hóa".
- •LC thanh toán theo bản sao thay vì bản gốc.
- •Công cụ được yêu cầu phát hành cho một tổ chức phi ngân hàng hoặc một bên thứ ba không liên quan.
Step 06 / 08
Bảo lãnh thực hiện hợp đồng 2 %
Đối với giao dịch CIF, ngân hàng của người bán phát hành Bảo lãnh thực hiện hợp đồng 2 % có lợi cho người mua, được kích hoạt khi LC có hiệu lực. Khoản này bị tịch thu nếu người bán không giao hàng.
Chứng từ
- ▸Nội dung PB
- ▸Bảo lãnh ngân hàng
⚠ Dấu hiệu cảnh báo
- •Người bán yêu cầu người mua trả phí cho PB.
- •PB do một "ngân hàng" nước ngoài không rõ danh tính phát hành.
Step 07 / 08
Bốc hàng & giám định SGS / CIQ
Hàng hóa được bốc dưới sự giám sát của một đơn vị giám định độc lập (SGS, Saybolt, Intertek, CIQ, Bureau Veritas): báo cáo chất lượng & số lượng, mẫu niêm phong, giám định mớn nước, đo bể.
Chứng từ
- ▸Báo cáo Q&Q
- ▸Giấy chứng nhận xuất xứ
- ▸Phiếu đóng gói / báo cáo ullage
- ▸Bảo hiểm (CIF)
⚠ Dấu hiệu cảnh báo
- •Báo cáo giám định không thể xác minh với đơn vị giám định qua số điện thoại trên website chính thức của họ.
- •Tên tàu không khớp với sổ đăng ký IMO hoặc vị trí AIS.
Step 08 / 08
MT103 đối chiếu B/L · Chuyển giao quyền sở hữu
Đối chiếu với vận đơn hoàn hảo đã xếp hàng (clean on board), hóa đơn thương mại, chứng nhận Q&Q và giấy chứng nhận xuất xứ, ngân hàng phát hành thanh toán (MT103). Quyền sở hữu được chuyển cho người mua theo Incoterm.
Chứng từ
- ▸Vận đơn (bản gốc, clean on board)
- ▸Hóa đơn thương mại
- ▸Giấy chứng nhận xuất xứ
- ▸Chứng nhận Q&Q
- ▸Giấy chứng nhận bảo hiểm
Thông điệp ngân hàng
- MT103 (thanh toán)
- MT202 (bảo chứng ngân hàng với ngân hàng)
⚠ Dấu hiệu cảnh báo
- •Yêu cầu thanh toán theo bản sao B/L.
- •Thay đổi ngân hàng thụ hưởng vào phút chót.
