Step 01 / 08
ICPO + BCL / RWA
Kupujący wystawia na papierze firmowym nieodwołalne korporacyjne zamówienie zakupu (ICPO) (produkt, specyfikacja, ilość, Incoterm, miejsce docelowe, dane bankowe, termin ważności) wraz z Bank Comfort Letter lub RWA od banku z pierwszej pięćdziesiątki.
Dokumenty
- ▸ICPO
- ▸Pakiet CIS / KYC
- ▸BCL lub RWA
- ▸Paszport osoby podpisującej
- ▸Rejestracja firmy
Komunikaty bankowe
- MT799 (opcjonalne wstępne awizo)
⚠ Sygnały ostrzegawcze
- •Sprzedawca żąda opłat „rejestracyjnych” lub „manipulacyjnych” — żaden rzetelny sprzedawca nie pobiera opłat za przeczytanie ICPO.
- •Wzór ICPO bez danych bankowych lub z nieprecyzyjnymi ilościami.
- •Prośba o przekazanie środków „mandatariuszowi” przed jakimkolwiek instrumentem bankowym.
Step 02 / 08
SCO / FCO
Sprzedawca odpowiada Soft Corporate Offer (orientacyjną), a po KYC — Full Corporate Offer (wiążącą) z podstawą cenową (Platts / LME / ICE ± różnica), ilością, harmonogramem dostaw, warunkami płatności i terminem ważności.
Dokumenty
- ▸SCO
- ▸FCO
- ▸CIS sprzedawcy
- ▸List alokacyjny rafinerii / zakładu (jeśli dotyczy)
⚠ Sygnały ostrzegawcze
- •Rabaty rzędu 10 % lub więcej poniżej Platts / LME / ICE — realne marże w handlu fizycznym wynoszą 1–3 %.
- •FCO bez podstawy cenowej lub bez daty ważności.
- •Sprzedawca twierdzi, że posiada wyłączną „alokację” od rafinerii Tier-1, lecz nie potrafi wskazać posiadacza umowy terminowej.
Step 03 / 08
Projekt SPA
Obie strony negocjują umowę sprzedaży (Sales & Purchase Agreement): specyfikację produktu, tolerancję ilościową, inspekcję, Incoterms 2020, instrument płatności, gwarancję wykonania, czas załadunku/wyładunku i demurrage, prawo właściwe oraz arbitraż (ICC).
Dokumenty
- ▸Projekt SPA
- ▸Załącznik ze specyfikacją
- ▸Harmonogram dostaw
⚠ Sygnały ostrzegawcze
- •SPA wymagająca płatności przed Proof of Product lub przed instrumentem bankowym.
- •Presja „podpisania i opieczętowania” w ciągu kilku godzin.
- •Brak klauzuli arbitrażowej lub wskazanie niepowiązanej jurysdykcji.
Step 04 / 08
POP przez MT799
Bank sprzedawcy przesyła Proof of Product w trybie bank-do-banku (MT799): potwierdzenie magazynowania w zbiorniku, raport z zatłaczania, kwit magazynowy, wstępną inspekcję SGS/CIQ lub konosament — nigdy w postaci plików PDF wysyłanych e-mailem.
Dokumenty
- ▸Tank Storage Receipt (TSR)
- ▸Raport z zatłaczania / kwit magazynowy
- ▸Inspekcja przedwysyłkowa
- ▸Authorization to Verify (ATV)
⚠ Sygnały ostrzegawcze
- •POP dostarczony jako PDF e-mailem lub przez WhatsApp — pliki PDF nie stanowią dowodu.
- •Żądanie, aby kupujący wynajął zbiornik (TSA) lub zapłacił za „przedłużenie zbiornika” przed POP — klasyczne oszustwo z Rotterdamu / Houston.
- •Terminal zbiornikowy, którego nie da się zweryfikować telefonicznie przez publiczną centralę.
Step 05 / 08
DLC MT700 / SBLC MT760
Bank kupującego wystawia instrument płatniczy: nieodwołalny, potwierdzony akredytywę dokumentową (MT700) płatną za okazaniem dokumentów albo akredytywę standby (MT760) dla umów odnawialnych.
Dokumenty
- ▸Projekt treści LC (weryfikowany przez obie strony)
- ▸Wniosek o LC
- ▸Potwierdzenie przez bank sprzedawcy
Komunikaty bankowe
- MT700 (DLC)
- MT760 (SBLC)
- MT710 / MT720 (awizo / transfer)
⚠ Sygnały ostrzegawcze
- •Sprzedawca nalega na „gotówkę z góry przez SWIFT MT103” lub „escrow w kryptowalutach”.
- •LC płatna za kopie zamiast oryginałów.
- •Instrument wystawiany na rzecz podmiotu niebędącego bankiem lub niepowiązanej strony trzeciej.
Step 06 / 08
Gwarancja wykonania 2 %
W transakcjach CIF bank sprzedawcy wystawia na rzecz kupującego gwarancję wykonania w wysokości 2 %, aktywowaną po uruchomieniu LC. Ulega ona przepadkowi, jeżeli sprzedawca nie dostarczy towaru.
Dokumenty
- ▸Treść PB
- ▸Gwarancja bankowa
⚠ Sygnały ostrzegawcze
- •Sprzedawca żąda, aby kupujący opłacił PB.
- •PB wystawiona przez nieznany „bank” offshore.
Step 07 / 08
Załadunek i inspekcja SGS / CIQ
Ładunek jest załadowywany pod nadzorem niezależnego inspektora (SGS, Saybolt, Intertek, CIQ, Bureau Veritas): raport jakości i ilości, zaplombowane próbki, draft survey, pomiary zbiorników.
Dokumenty
- ▸Raport Q&Q
- ▸Świadectwo pochodzenia
- ▸Specyfikacja opakowań / raport ullage
- ▸Ubezpieczenie (CIF)
⚠ Sygnały ostrzegawcze
- •Raport z inspekcji, którego nie można zweryfikować u inspektora pod numerem z jego oficjalnej strony internetowej.
- •Nazwa statku niezgodna z rejestrem IMO lub pozycją AIS.
Step 08 / 08
MT103 za B/L · Przeniesienie własności
Za czysty konosament pokładowy (clean on board), fakturę handlową, certyfikat Q&Q i świadectwo pochodzenia bank wystawiający akredytywę uruchamia płatność (MT103). Własność przechodzi na kupującego zgodnie z Incoterm.
Dokumenty
- ▸Konosament (oryginał, clean on board)
- ▸Faktura handlowa
- ▸Świadectwo pochodzenia
- ▸Certyfikat Q&Q
- ▸Certyfikat ubezpieczenia
Komunikaty bankowe
- MT103 (płatność)
- MT202 (pokrycie bank-do-banku)
⚠ Sygnały ostrzegawcze
- •Żądanie zapłaty za kopię B/L.
- •Zmiana banku beneficjenta w ostatniej chwili.
