Step 01 / 08
ICPO + BCL / RWA
O comprador emite uma Ordem de Compra Corporativa Irrevogável em papel timbrado (produto, especificação, quantidade, Incoterm, destino, coordenadas bancárias, validade) acompanhada de uma Carta de Conforto Bancário (BCL) ou de um RWA de um banco do top 50.
Documentos
- ▸ICPO
- ▸Pacote CIS / KYC
- ▸BCL ou RWA
- ▸Passaporte do signatário
- ▸Registo comercial da empresa
Mensagens bancárias
- MT799 (pré-aviso opcional)
⚠ Sinais de alerta
- •O vendedor pede taxas de “registo” ou de “processamento” — nenhum vendedor legítimo cobra para ler um ICPO.
- •Modelo de ICPO sem coordenadas bancárias ou com quantidades vagas.
- •Pedido de envio de dinheiro a um “mandatário” antes de qualquer instrumento bancário.
Step 02 / 08
SCO / FCO
O vendedor responde com uma Oferta Corporativa Não Vinculativa (indicativa) e, após o KYC, com uma Oferta Corporativa Firme (vinculativa) com base de preço (Platts / LME / ICE ± diferencial), quantidade, calendário de entrega, condições de pagamento e validade.
Documentos
- ▸SCO
- ▸FCO
- ▸CIS do vendedor
- ▸Carta de alocação da refinaria / fábrica (se existir)
⚠ Sinais de alerta
- •Descontos de 10 % ou mais abaixo de Platts / LME / ICE — as margens físicas reais são de 1–3 %.
- •FCO sem base de preço ou sem data de validade.
- •O vendedor alega uma “alocação” exclusiva de uma refinaria de Nível 1, mas não consegue indicar o titular do contrato a prazo.
Step 03 / 08
Minuta do SPA
Ambas as partes negociam o Contrato de Compra e Venda: especificação do produto, tolerância de quantidade, inspeção, Incoterms 2020, instrumento de pagamento, garantia de execução, estadia/sobrestadia, lei aplicável e arbitragem (ICC).
Documentos
- ▸Minuta do SPA
- ▸Anexo de especificações
- ▸Calendário de entrega
⚠ Sinais de alerta
- •SPA que exige pagamento antes da Prova de Produto ou antes de um instrumento bancário.
- •Pressão para “assinar e selar” em poucas horas.
- •Cláusula de arbitragem em falta ou fixada numa jurisdição sem relação com o negócio.
Step 04 / 08
POP via MT799
O banco do vendedor envia a Prova de Produto de banco a banco (MT799): recibo de armazenamento em tanque, relatório de injeção, recibo de armazém, pré-inspeção SGS/CIQ ou conhecimento de embarque — nunca como PDF por e-mail.
Documentos
- ▸Recibo de Armazenamento em Tanque (TSR)
- ▸Relatório de injeção / recibo de armazém
- ▸Inspeção pré-embarque
- ▸Autorização de Verificação (ATV)
⚠ Sinais de alerta
- •POP entregue em PDF por e-mail ou WhatsApp — os PDF não constituem prova.
- •Pedido para que o comprador alugue um tanque (TSA) ou pague uma “extensão de tanque” antes do POP — a clássica burla de Roterdão / Houston.
- •Terminal de tanques que não pode ser verificado por telefone através da sua central pública.
Step 05 / 08
DLC MT700 / SBLC MT760
O banco do comprador emite o instrumento de pagamento: uma Carta de Crédito Documentário (MT700) irrevogável e confirmada, pagável à vista contra documentos, ou uma Standby LC (MT760) para contratos renováveis.
Documentos
- ▸Texto da LC em minuta (revisto por ambas as partes)
- ▸Pedido de LC
- ▸Confirmação pelo banco do vendedor
Mensagens bancárias
- MT700 (DLC)
- MT760 (SBLC)
- MT710 / MT720 (aviso / transferência)
⚠ Sinais de alerta
- •O vendedor insiste em “SWIFT MT103 em numerário antecipado” ou em “escrow em criptomoeda”.
- •LC pagável contra cópias em vez de originais.
- •Instrumento solicitado a uma entidade que não é banco ou a um terceiro sem relação com o negócio.
Step 06 / 08
Garantia de Execução de 2 %
Nos negócios CIF, o banco do vendedor emite uma Garantia de Execução de 2 % a favor do comprador, ativada quando a LC se torna operacional. É executada caso o vendedor não entregue.
Documentos
- ▸Texto da PB
- ▸Garantia bancária
⚠ Sinais de alerta
- •O vendedor pede ao comprador que pague a PB.
- •PB emitida por um “banco” offshore desconhecido.
Step 07 / 08
Carregamento e inspeção SGS / CIQ
A carga é carregada sob a supervisão de um inspetor independente (SGS, Saybolt, Intertek, CIQ, Bureau Veritas): relatório de qualidade e quantidade, amostras seladas, draft survey, medição de tanques.
Documentos
- ▸Relatório Q&Q
- ▸Certificado de Origem
- ▸Lista de embalagem / relatório de ullage
- ▸Seguro (CIF)
⚠ Sinais de alerta
- •Relatório de inspeção que não pode ser verificado junto do inspetor através do número constante do seu site oficial.
- •Nome do navio que não corresponde ao registo IMO ou à posição AIS.
Step 08 / 08
MT103 contra B/L · Transferência de propriedade
Contra o Conhecimento de Embarque limpo a bordo, a fatura comercial, o certificado Q&Q e o certificado de origem, o banco emitente liberta o pagamento (MT103). A propriedade é transferida para o comprador conforme o Incoterm.
Documentos
- ▸Conhecimento de Embarque (original, limpo a bordo)
- ▸Fatura comercial
- ▸Certificado de origem
- ▸Certificado Q&Q
- ▸Certificado de seguro
Mensagens bancárias
- MT103 (pagamento)
- MT202 (cobertura banco a banco)
⚠ Sinais de alerta
- •Pedido de pagamento contra cópia do B/L.
- •Alteração do banco beneficiário à última hora.
