Perché una "POP" in PDF via e-mail non è mai una prova del prodotto

Ogni settimana gli acquirenti di EN 590, Jet A-1, D6 o ICUMSA 45 ricevono un pacchetto di "proof of product": una ricevuta di stoccaggio in serbatoio, un'analisi SGS o Intertek, un rapporto di iniezione, un passaporto di prodotto, un'autorizzazione alla verifica, talvolta una foto di fusti o di un indicatore di livello. Il pacchetto arriva come allegati PDF da un account e-mail gratuito o da un dominio registrato poche settimane prima. Viene presentato come il passaggio che deve soddisfare l'acquirente prima che quest'ultimo dimostri la disponibilità dei fondi. Non soddisfa nulla, e capire perché è il fondamento della prevenzione delle frodi nel commercio di commodity fisiche.

Un PDF è l'immagine di un'affermazione

Un documento allegato a un'e-mail è un file che chiunque può modificare. I rapporti di ispezione di carichi reali circolano ampiamente; il loro layout, i timbri e le firme vengono copiati in nuovi rapporti con nuovi numeri di serbatoio e nuove date. Le ricevute di stoccaggio vengono costruite a partire da carte intestate di terminal trovate online. Le lettere di allocazione di raffineria e i "passaporti di prodotto" usano i loghi di produttori noti che non hanno mai sentito nominare il mittente. Niente di tutto questo richiede competenza. Il documento sembra corretto perché è stato costruito a partire da documenti che erano corretti, per qualcun altro, in un altro momento.

Regola: la prova del prodotto non è un documento. È una verifica eseguita da una parte che nominate voi, in un luogo che potete identificare, in una data che scegliete voi.

Perché la sequenza è invertita

L'argomento "POP prima della POF" sembra ragionevole: perché un acquirente dovrebbe mostrare il denaro prima di vedere il prodotto? La risposta onesta è che nessuna delle due parti mostra nulla direttamente all'altra. In un'operazione legittima le parti firmano un contratto di compravendita, la banca dell'acquirente emette o preavvisa uno strumento, e il prodotto del venditore viene verificato da un ispettore indipendente in base a un'autorizzazione al dip test presso il terminal. Banche e ispettori costituiscono il livello di verifica. Un venditore che insiste affinché i PDF vengano accettati come prova sta chiedendo di eliminare quel livello.

Cos'è davvero ciascun documento "POP"

Errori di costruzione frequenti nei pacchetti falsi

• Numeri di serbatoio inesistenti presso il terminal indicato, oppure capacità dei serbatoi incoerenti con la quantità dichiarata.
• Date di analisi precedenti alla data di iniezione, o firme di ispettori che hanno lasciato la società anni prima.
• Una ricevuta di stoccaggio per un terminal di Rotterdam emessa in un fuso orario e in una lingua che non corrispondono.
• Passaporti di prodotto per EN 590 che riportano lo zolfo in percentuale o omettono il CFPP, a dimostrazione che sono stati adattati da una scheda per olio combustibile.
• Nomi di file di "rapporti SGS" che contengono le parole "sample" o "template".
• Recapiti del terminal e dell'ispettore che portano a numeri di cellulare e account e-mail gratuiti.

Come si presenta una verifica reale

1. Conoscere la controparte. Estratto del registro delle imprese, titolari effettivi, screening sanzioni, referenze. Un venditore che non vuole farsi identificare non ha prodotto.
2. Firmare prima il contratto. L'SPA definisce prodotto, quantità, terminal, procedura di ispezione e strumento. Nessuna verifica avviene prima della firma perché nessuno ha un obbligo.
3. Nominare personalmente l'ispettore. SGS, Intertek, Bureau Veritas, Saybolt o un laboratorio accreditato, incaricato e pagato dall'acquirente. L'ispettore contatta il terminal in base alla DTA e riferisce direttamente all'acquirente.
4. Verificare attraverso le istituzioni. Conferma del terminal, conferma della società di ispezione e, quando la fornitura proviene da una raffineria, conferma banca a banca o compliance a compliance.
5. Verificare la nave, non la carta. Per i carichi in navigazione, il numero IMO, la traccia AIS, lo ship manager e l'agente portuale sono fatti verificabili.

Come rispondono i venditori onesti

Una raffineria, un operatore di terminal o un trader consolidato non ha alcuna difficoltà con tutto questo. Si aspettano il KYC, si aspettano un contratto firmato prima dell'ispezione e sono abituati ad avere gli ispettori degli acquirenti nei propri serbatoi. Ciò che non faranno è consegnare PDF a una parte sconosciuta prima che esista un contratto, perché esporrebbero i propri documenti esattamente all'abuso descritto sopra. Quando una controparte offre un pacchetto POP completo via e-mail il primo giorno, non è generosità. È il prodotto.

Trattate ogni allegato come un'affermazione da verificare, pagate solo le persone che nominate voi e lasciate banche e ispettori dove devono stare: tra le parti.