Dip Test Betrug im Kraftstoffhandel: Warum TTT- und TTO-Angebote (Tank-to-Tank) selten zur Ladung führen

Dip-Test-Betrug rund um TTT- und TTO-Angebote ist die hartnäckigste Masche im Kraftstoffhandel, weil sie das Vokabular eines echten Verfahrens übernimmt. Ein Tank-to-Tank-Angebot scheint dem Käufer die Kontrolle zu geben: keine Zahlung, bis ein Dip Test Produkt im Tank bestätigt. In der Praxis findet der Dip Test fast nie statt, und das Geld ist bereits weg. Dieser Artikel erklärt, warum Tank-to-Tank-Angebote selten zur Ladung führen und wie man eine echte Tankübertragung von der Imitation unterscheidet.

Warum Tank-to-Tank-Angebote selten zur Ladung führen

Eine echte TTT-Transaktion braucht drei Dinge, die Betrugsangebote nicht liefern können: einen Verkäufer mit Lagervertrag auf eigenen Namen, einen Käufer mit Lagervertrag im selben Terminal und ein Terminal, das die Übertragung auf Weisung beider ausführt. Das Betrugsangebot ersetzt jedes dieser Elemente durch ein Dokument. Der Lagervertrag wird zum Tank Storage Receipt, der Tank des Käufers zu einem „Tankmietvertrag", den der Partner des Verkäufers für den Käufer unterschreibt, und das Terminal zu einem Mandat mit Mobilnummer. Weil kein echtes Terminal beteiligt ist, kann keine echte Übertragung folgen.

Regel: Bei einem echten Tank-to-Tank-Geschäft zahlt der Käufer dem Terminal für seinen eigenen Tank, beauftragt seinen eigenen Inspektor und zahlt den Verkäufer erst, nachdem das Terminal die Übertragung bestätigt hat. Jede Zahlung an den Verkäufer oder seine Mittelsleute vor diesem Punkt ist der Betrug.

Wie das Geld abgezogen wird

Der Betrug läuft in Stufen, jede klein genug, um vernünftig zu wirken.

1. Tankmietgebühr. Dem Käufer wird gesagt, der „Tanklagerpartner" des Verkäufers könne schnell einen Tank vermieten. Die Gebühr, oft einige hunderttausend Dollar für einen Monat, geht an eine Firma, die nicht das Terminal ist.
2. Injection- oder Transfergebühr. Nach der Miete wird eine Gebühr für das „Injizieren" des Produkts in den Tank des Käufers verlangt, wieder zahlbar an einen Mittelsmann.
3. Dip Test Authorization. Eine DTA wird ausgestellt, doch der vom Verkäufer gestellte Inspektor meldet, das Terminal habe die Peilung „verschoben", oder dem Inspektor des Käufers wird der Zutritt verweigert, weil keine Terminalgenehmigung existiert.
4. Ersatzverfahren. Der Verkäufer schlägt nun ein Bankinstrument vor, meist eine SBLC nach ISP98 oder eine MT760, als „Seriositätsnachweis" zur Freigabe des Produkts. Hier entsteht der größere Verlust.

Zu keinem Zeitpunkt hat der Käufer mit einem Terminalmitarbeiter über eine Nummer gesprochen, die er vom Terminal selbst erhalten hat. Diese eine Auslassung macht das Schema möglich.

Die TTO-Variante

Tank-Take-Over-Angebote behaupten, der Verkäufer trete seinen Lagervertrag an den Käufer ab, sodass dieser einen vollen Tank übernimmt. Terminals erlauben die Abtretung von Lagerverträgen, aber nur nach eigener KYC-Prüfung des neuen Kunden, einem neuen Vertrag und einer förmlichen Tankübergabe mit Peilbericht. Ein Verkäufer, der TTO „innerhalb von 48 Stunden" gegen Anzahlung anbietet, hat diesen Prozess nie durchlaufen. Fragen Sie das Terminal, ob ein Abtretungsantrag vorliegt; kann der Verkäufer diese Bestätigung nicht organisieren, gehört ihm der Tank nicht.

Vokabular, das den Betrug verrät

• „Dip Test auf Kosten des Verkäufers" in Verbindung mit irgendeiner Vorauszahlung
• „Tank Farm Manager" oder „Logistikpartner", die über kostenlose E-Mail-Konten schreiben
• Injection Reports, Q88-Schiffsfragebögen und Authority-to-Sell-Schreiben als Produktnachweis
• Mengen in runden Millionen Litern oder exakt 50.000 oder 100.000 MT ohne Tanknummern
• Preis deutlich unter der veröffentlichten Platts- oder Argus-Bewertung für dasselbe Produkt im selben Hub
• Druck, einen Tank über den Partner des Verkäufers statt direkt beim Terminal zu mieten

Wie eine echte Tankübertragung abläuft

Produkt wechselt in den Terminals von Rotterdam, Amsterdam, Antwerpen, Fujairah und Houston täglich den Besitzer. Der Ablauf ist unspektakulär:

1. Verkäufer und Käufer sind beide Lagerkunden des Terminals, oder der Käufer hat direkt mit der kommerziellen Abteilung des Terminals einen Lagervertrag geschlossen.
2. Der Kaufvertrag legt den Lieferort als Tankübertragung oder FCA Terminal nach Incoterms 2020 fest, dazu die Mengenermittlung und die Inspektionsgesellschaft.
3. Die Bank des Käufers eröffnet ein Dokumentenakkreditiv nach UCP 600, oder die Zahlung erfolgt gegen Übertragungsbestätigung des Terminals, mit dem Mengen- und Qualitätszertifikat des Inspektors als Pflichtdokument.
4. Der Inspektor zieht Proben und peilt den Tank unter einer Genehmigung, die der Verkäufer beantragt und das Terminal dem Inspektor direkt bestätigt hat.
5. Das Terminal führt die Buch- oder physische Übertragung aus und stellt beiden Kunden eine Übertragungsbestätigung aus; die Zahlung folgt dieser Bestätigung.

Keiner dieser Schritte enthält eine Gebühr an den Verkäufer, bevor das Produkt bestätigt ist. Lagerkosten gehen an das Terminal, Inspektionskosten an die Inspektionsgesellschaft und der Kaufpreis an den Verkäufer erst nach Lieferung.

Was mit einem TTT-Angebot zu tun ist

Fragen Sie den Verkäufer nach dem Namen des Terminals und der Lagervertragsreferenz, kontaktieren Sie das Terminal über seine veröffentlichte Zentrale und fragen Sie, ob eine Zugangsgenehmigung für Ihren Inspektor arrangiert werden kann. Ein echter Verkäufer begrüßt das, weil es die Diskussion zu seinen Gunsten beendet. Ein betrügerischer Verkäufer erklärt, warum das nicht möglich ist, bietet ein anderes „Verfahren" an oder meldet sich nicht mehr. Beide Antworten beenden die Akte – und haben Sie einen Anruf gekostet statt einer Tankmietgebühr.