Le truffe del dip test (TTT/TTO) nel commercio di carburanti: perché le offerte "tank-to-tank" raramente si concludono con un carico

Le truffe del dip test costruite attorno a offerte TTT e TTO sono la frode più persistente nel commercio di carburanti perché prendono in prestito il vocabolario di una procedura reale. Un'offerta tank-to-tank sembra mettere l'acquirente al comando: nessun pagamento finché un dip test non conferma il prodotto nel serbatoio. Nella pratica il dip test non ha quasi mai luogo, e il denaro è già uscito. Questo articolo spiega perché le offerte tank-to-tank raramente si concludono con un carico e come distinguere un vero trasferimento in serbatoio dall'imitazione.

Perché le offerte tank-to-tank raramente si concludono con un carico

Un'operazione TTT autentica richiede tre cose che le offerte fraudolente non possono fornire: un venditore con un contratto di stoccaggio a proprio nome, un acquirente con un contratto di stoccaggio nello stesso terminal e un terminal che esegue il trasferimento su istruzione di entrambi. L'offerta truffaldina sostituisce ciascuno di questi elementi con un documento. Il contratto di stoccaggio diventa una ricevuta di stoccaggio, il serbatoio dell'acquirente diventa un "contratto di locazione del serbatoio" che il partner del venditore firmerà per conto dell'acquirente, e il terminal diventa un mandatario con un numero di cellulare. Poiché non è coinvolto alcun terminal reale, non può seguire alcun trasferimento reale.

Regola: in un'operazione tank-to-tank autentica l'acquirente paga il terminal per il proprio serbatoio, nomina il proprio ispettore e paga il venditore solo dopo che il terminal ha confermato il trasferimento. Qualsiasi pagamento che vada al venditore o ai suoi intermediari prima di quel momento è la truffa.

Come viene estorto il denaro

La frode funziona per fasi, ciascuna abbastanza piccola da sembrare ragionevole.

1. Canone di locazione del serbatoio. All'acquirente viene detto che il "partner del deposito" del venditore può affittare rapidamente un serbatoio. Il canone, spesso qualche centinaio di migliaia di dollari per un mese, viene pagato a una società che non è il terminal.
2. Commissione di iniezione o trasferimento. Dopo la locazione, viene richiesta una commissione per "iniettare" il prodotto nel serbatoio dell'acquirente, ancora una volta pagabile a un intermediario.
3. Autorizzazione al dip test. Viene emessa una DTA, ma l'ispettore nominato dal venditore riferisce che il terminal ha "rinviato" il dip test, oppure all'ispettore dell'acquirente viene negato l'ingresso perché non esiste alcun permesso del terminal.
4. Procedura sostitutiva. Il venditore propone ora uno strumento bancario, tipicamente una SBLC secondo ISP98 o un MT760, come "prova di serietà" per sbloccare il prodotto. È qui che avviene la perdita maggiore.

In nessuna fase l'acquirente ha parlato con un funzionario del terminal tramite un numero ottenuto dal terminal stesso. Questa singola omissione è ciò che fa funzionare lo schema.

La variante TTO

Le offerte tank take-over affermano che il venditore cederà il proprio contratto di stoccaggio all'acquirente, in modo che l'acquirente subentri in un serbatoio pieno. I terminal consentono la cessione dei contratti di stoccaggio, ma solo dopo il proprio KYC sul cliente entrante, un nuovo contratto e una consegna formale del serbatoio con rapporto di misurazione. Un venditore che offre un TTO "entro 48 ore" contro un deposito non ha mai attraversato quel processo. Chiedete al terminal se è stata presentata una richiesta di cessione; se il venditore non è in grado di organizzare tale conferma, il serbatoio non gli appartiene.

Il vocabolario che identifica la truffa

• "Dip test a spese del venditore" combinato con qualsiasi commissione pagabile in anticipo
• "Responsabile del deposito" o "partner logistico" che vi contatta da un account e-mail gratuito
• Rapporti di iniezione, questionari nave Q88 e lettere di autorizzazione alla vendita offerti come prova del prodotto
• Quantità in milioni di litri tondi o esattamente 50.000 o 100.000 MT senza numeri di serbatoio
• Prezzo ben al di sotto della valutazione Platts o Argus pubblicata per lo stesso prodotto nello stesso hub
• Pressione per affittare un serbatoio tramite il partner del venditore anziché direttamente con il terminal

Come funziona un vero trasferimento in serbatoio

Il prodotto cambia effettivamente di mano all'interno dei terminal di Rotterdam, Amsterdam, Anversa, Fujairah e Houston ogni giorno. La sequenza non ha nulla di straordinario:

1. Venditore e acquirente sono entrambi clienti dello stoccaggio del terminal, oppure l'acquirente ha concluso un contratto di stoccaggio direttamente con il dipartimento commerciale del terminal.
2. Il contratto di vendita specifica il punto di consegna come trasferimento in serbatoio o FCA terminal secondo Incoterms 2020, il metodo di determinazione della quantità e la società di ispezione.
3. La banca dell'acquirente emette una lettera di credito documentaria secondo UCP 600 oppure il pagamento viene effettuato contro un certificato di trasferimento del terminal, con il certificato di ispezione di quantità e qualità tra i documenti richiesti.
4. L'ispettore preleva i campioni e misura il serbatoio in base a un permesso richiesto dal venditore e confermato dal terminal direttamente all'ispettore.
5. Il terminal esegue il trasferimento contabile o fisico ed emette una conferma di trasferimento a entrambi i clienti; il pagamento segue tale conferma.

Nessuno di questi passaggi comporta una commissione al venditore prima che il prodotto sia confermato. I costi di stoccaggio vengono pagati al terminal, i costi di ispezione alla società di ispezione e il prezzo del prodotto al venditore solo dopo la consegna.

Cosa fare con un'offerta TTT

Chiedete al venditore il nome del terminal e il riferimento al contratto di stoccaggio, poi contattate il terminal tramite il centralino pubblicato e chiedete se è possibile organizzare un permesso di accesso al serbatoio per il vostro ispettore. Un venditore autentico accoglierà con favore questa richiesta perché chiude la discussione a suo favore. Un venditore fraudolento spiegherà perché non è possibile, offrirà una "procedura" diversa o smetterà di rispondere. Entrambe le risposte sono la fine della pratica, e vi è costata una telefonata anziché un canone di locazione del serbatoio.