फ्यूल ट्रेडिंग में डिप टेस्ट (TTT/TTO) घोटाले: "टैंक-टू-टैंक" ऑफ़र शायद ही कभी कार्गो में क्यों बदलते हैं

TTT और TTO ऑफ़रों पर बने डिप टेस्ट घोटाले फ्यूल ट्रेडिंग की सबसे टिकाऊ धोखाधड़ी हैं क्योंकि वे एक वास्तविक प्रक्रिया की शब्दावली उधार लेते हैं। टैंक-टू-टैंक ऑफ़र खरीदार को नियंत्रण में रखता प्रतीत होता है: जब तक डिप टेस्ट टैंक में प्रोडक्ट की पुष्टि न कर दे, कोई भुगतान नहीं। व्यवहार में डिप टेस्ट लगभग कभी नहीं होता, और पैसा पहले ही जा चुका होता है। यह लेख बताता है कि टैंक-टू-टैंक ऑफ़र शायद ही कभी कार्गो में क्यों बदलते हैं और असली इन-टैंक ट्रांसफ़र को नकल से कैसे अलग पहचानें।

टैंक-टू-टैंक ऑफ़र शायद ही कभी कार्गो में क्यों बदलते हैं

असली TTT ट्रांज़ैक्शन के लिए तीन चीज़ें चाहिए जो धोखाधड़ी वाले ऑफ़र प्रदान नहीं कर सकते: अपने नाम के स्टोरेज कॉन्ट्रैक्ट वाला विक्रेता, उसी टर्मिनल में स्टोरेज कॉन्ट्रैक्ट वाला खरीदार, और ऐसा टर्मिनल जो दोनों के निर्देश पर ट्रांसफ़र निष्पादित करे। घोटाले वाला ऑफ़र इनमें से हर एक को एक दस्तावेज़ से बदल देता है। स्टोरेज कॉन्ट्रैक्ट टैंक स्टोरेज रसीद बन जाता है, खरीदार का टैंक एक "टैंक लीज़ एग्रीमेंट" बन जाता है जिस पर विक्रेता का पार्टनर खरीदार की ओर से हस्ताक्षर करेगा, और टर्मिनल मोबाइल फ़ोन नंबर वाला मैंडेट बन जाता है। क्योंकि कोई असली टर्मिनल शामिल नहीं है, कोई असली ट्रांसफ़र नहीं हो सकता।

नियम: असली टैंक-टू-टैंक डील में खरीदार अपने टैंक के लिए टर्मिनल को भुगतान करता है, अपना इंस्पेक्टर नियुक्त करता है, और विक्रेता को भुगतान केवल तब करता है जब टर्मिनल ने ट्रांसफ़र की पुष्टि कर दी हो। उस बिंदु से पहले विक्रेता या उसके इंटरमीडियरी को जाने वाला कोई भी भुगतान ही घोटाला है।

पैसा कैसे निकाला जाता है

धोखाधड़ी चरणों में काम करती है, हर चरण इतना छोटा कि उचित लगे।

1. टैंक लीज़ फ़ीस। खरीदार को बताया जाता है कि विक्रेता का "टैंक फ़ार्म पार्टनर" जल्दी टैंक लीज़ कर सकता है। फ़ीस, अक्सर एक महीने के लिए कई लाख डॉलर, ऐसी कंपनी को दी जाती है जो टर्मिनल नहीं है।
2. इंजेक्शन या ट्रांसफ़र फ़ीस। लीज़ के बाद, प्रोडक्ट को खरीदार के टैंक में "इंजेक्ट" करने के लिए फ़ीस मांगी जाती है, फिर से किसी इंटरमीडियरी को देय।
3. डिप टेस्ट ऑथराइज़ेशन। DTA जारी होता है, लेकिन विक्रेता का नियुक्त इंस्पेक्टर रिपोर्ट करता है कि टर्मिनल ने डिप "स्थगित" कर दिया, या खरीदार के इंस्पेक्टर को प्रवेश से मना कर दिया जाता है क्योंकि कोई टर्मिनल परमिट मौजूद नहीं है।
4. वैकल्पिक प्रक्रिया। विक्रेता अब प्रोडक्ट अनलॉक करने के लिए "गंभीरता के प्रमाण" के रूप में बैंक इंस्ट्रूमेंट प्रस्तावित करता है, सामान्यतः ISP98 के तहत SBLC या MT760। यहीं बड़ा नुकसान होता है।

किसी भी चरण में खरीदार ने टर्मिनल अधिकारी से, टर्मिनल से ही प्राप्त नंबर के माध्यम से, बात नहीं की होती। यही एक चूक इस योजना को चलाती है।

TTO रूपांतर

टैंक टेक-ओवर ऑफ़र दावा करते हैं कि विक्रेता अपना स्टोरेज कॉन्ट्रैक्ट खरीदार को असाइन करेगा, ताकि खरीदार भरा हुआ टैंक संभाल ले। टर्मिनल स्टोरेज एग्रीमेंट के असाइनमेंट की अनुमति देते हैं, लेकिन केवल आने वाले ग्राहक पर अपने KYC, नए कॉन्ट्रैक्ट और गेजिंग रिपोर्ट सहित औपचारिक टैंक हैंडओवर के बाद। जो विक्रेता डिपॉज़िट के बदले "48 घंटे के भीतर" TTO ऑफ़र करता है, वह कभी उस प्रक्रिया से नहीं गुज़रा। टर्मिनल से पूछें कि क्या असाइनमेंट अनुरोध दायर हुआ है; यदि विक्रेता वह पुष्टि नहीं करा सकता, तो टैंक उसका नहीं है।

घोटाले की पहचान कराने वाली शब्दावली

• "विक्रेता के खर्च पर डिप टेस्ट" के साथ किसी भी अग्रिम देय फ़ीस का संयोजन
• मुफ़्त ई-मेल अकाउंट से आपसे संपर्क करने वाला "टैंक फ़ार्म मैनेजर" या "लॉजिस्टिक्स पार्टनर"
• प्रोडक्ट के प्रमाण के रूप में पेश की गई इंजेक्शन रिपोर्ट, Q88 वेसल प्रश्नावली और ऑथॉरिटी-टू-सेल लेटर
• लाखों लीटर की गोल मात्राएं या ठीक 50,000 या 100,000 MT बिना टैंक नंबर के
• उसी हब में उसी प्रोडक्ट के प्रकाशित Platts या Argus आकलन से काफ़ी नीचे की कीमत
• टर्मिनल के साथ सीधे नहीं, बल्कि विक्रेता के पार्टनर के माध्यम से टैंक लीज़ करने का दबाव

असली इन-टैंक ट्रांसफ़र कैसे काम करता है

Rotterdam, Amsterdam, Antwerp, Fujairah और Houston के टर्मिनलों के भीतर प्रोडक्ट रोज़ हाथ बदलता है। क्रम साधारण है:

1. विक्रेता और खरीदार दोनों टर्मिनल के स्टोरेज ग्राहक हैं, या खरीदार ने टर्मिनल के कमर्शियल विभाग के साथ सीधे स्टोरेज कॉन्ट्रैक्ट किया है।
2. सेल कॉन्ट्रैक्ट डिलीवरी पॉइंट को Incoterms 2020 के तहत इन-टैंक ट्रांसफ़र या FCA टर्मिनल, मात्रा निर्धारण विधि और इंस्पेक्शन कंपनी के रूप में निर्दिष्ट करता है।
3. खरीदार का बैंक UCP 600 के तहत डॉक्यूमेंटरी लेटर ऑफ़ क्रेडिट जारी करता है, या भुगतान टर्मिनल ट्रांसफ़र सर्टिफिकेट के विरुद्ध होता है, जिसमें क्वांटिटी और क्वालिटी का इंस्पेक्शन सर्टिफिकेट अनिवार्य दस्तावेज़ हो।
4. इंस्पेक्टर विक्रेता द्वारा अनुरोधित और टर्मिनल द्वारा सीधे इंस्पेक्टर को पुष्टि किए गए परमिट के तहत सैंपल लेता है और टैंक गेज करता है।
5. टर्मिनल बुक ट्रांसफ़र या भौतिक ट्रांसफ़र निष्पादित करता है और दोनों ग्राहकों को ट्रांसफ़र कन्फ़र्मेशन जारी करता है; भुगतान उस कन्फ़र्मेशन के बाद होता है।

इन चरणों में से किसी में भी प्रोडक्ट की पुष्टि से पहले विक्रेता को कोई फ़ीस शामिल नहीं है। स्टोरेज लागत टर्मिनल को, इंस्पेक्शन लागत इंस्पेक्शन कंपनी को, और प्रोडक्ट की कीमत डिलीवरी के बाद ही विक्रेता को दी जाती है।

TTT ऑफ़र का क्या करें

विक्रेता से टर्मिनल का नाम और स्टोरेज कॉन्ट्रैक्ट संदर्भ मांगें, फिर टर्मिनल के प्रकाशित स्विचबोर्ड के माध्यम से उससे संपर्क करें और पूछें कि क्या आपके इंस्पेक्टर के लिए टैंक एक्सेस परमिट की व्यवस्था हो सकती है। असली विक्रेता इसका स्वागत करेगा क्योंकि यह चर्चा को उसके पक्ष में समाप्त कर देता है। धोखेबाज़ विक्रेता समझाएगा कि यह क्यों संभव नहीं है, कोई दूसरी "प्रक्रिया" प्रस्तावित करेगा या चुप हो जाएगा। दोनों उत्तर फ़ाइल का अंत हैं, और इसमें आपका खर्च टैंक लीज़ फ़ीस के बजाय एक फ़ोन कॉल रहा।